“讨价还价”成功 德银72亿美元了结美国司法部调查
2016-12-23 10:25
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德意志银行称,与美国司法部原则上就抵押贷款支持证券(MBS)不当销售案件达成和解,同意支付31亿美元的民事罚款,另外在美国提供41亿美元的客户补偿。美国司法部最初要求该行支付140亿美元罚金。

客户补偿预计主要是采取修改房贷条款的形式,以及为按揭者提供其他一些资金补偿。这些补偿将在至少五年的时间内交付。

德银还称,作为民事处罚的后果,预计第四季度税前费用将创纪录地达到11.7亿美元。不过目前预计这不会对2016财务业绩产生重大影响。

今年9月16日,美国司法部要求该行支付140亿美元,以了结一件有关其在2005年至2007年期间出售住房抵押贷款支持证券(MBS)的调查。这是金融危机之后,美国截止到当时对银行开出的最大一笔罚款之一。

当时《德国商报》称,德国政府金融官员对美国开出的140亿美元罚金感到“十分震惊”。

分析称,如果真的高达140亿美元,将对德意志银行脆弱的财务状况造成沉重压力,且可能进一步打击投资人对德银的信心。假如和解金超过70亿美元,德银就不得不出售大部分资产管理业务,包括在美国市场的这类业务。这意味着可能退出美国资产管理市场。

最近德国最大财经日报《德国商报》(Handelsblatt)报道称,德意志银行主管欧洲、非洲和中东地区投资银行运营的Alasdair Warren表示,该行可能参与国际性的银行业务合并,合并前该行必须证明在成本与回报方面取得进展,并实行有效的策略。此番表态引发市场对其可能被其他银行兼并的猜想。

就在12月初,德国《经济周刊》援引消息人士称,包括中国银行在内的投资者可能对入股德意志银行感兴趣,他们考虑收购德银股权最高达10%。今年10月,卡塔尔王室曾表示,作为长期持股者对德银有耐心,甚至有兴趣最终增持股份。

不过,德银CEO John Cryan曾在9月12日表示,资产管理是德银“必不可少的一部分”。Alasdair Warren同样否认该行会退出美国市场,但“可能退出欧洲小国等较小的市场”。

虽然这项和解消除了盘旋在德意志银行的重大不确定性,但这家德国最大的银行仍在围绕其他方面的一些问题接受调查,同时也面临着潜在的昂贵民事诉讼。

今年以来,德意志银行的麻烦层出不穷,特别是在缴纳罚款方面。上周五,德意志银行承认在暗池交易中误导投资者,并将支付3700万美元结束相关调查。

本周三,瑞士竞争委员会对包括德意志银行在内的数家跨国银行处以总计约9900万瑞郎(约合9630万美元)的罚款,理由是这些银行在金融危机前的数年时间里共谋操纵关键利率,被罚的所有银行均已达成相应和解。

这还不算,德银还面临来自俄罗斯的市场操纵诉讼。就在本周二,俄罗斯央行官员Valery Lyakh表示,德意志银行一名在俄员工操纵市场,2013年-2015年与三名亲属执行了3000亿卢布(约合48亿美元)的交易,获利2.55亿卢布,并称已向执法机构递交调查所得的材料。德意志银行称,该员工已离职。

为了重建市场对公司的信心,德意志银行首席执行官John Cryan已经将解决重大诉讼列为优先级工作内容。

德意志银行正在重整其业务,以便削减成本和满足新的资本规则。该行已经采取措施在法兰克福裁减上千后台岗位,并已着手在伦敦整合岗位以削减开支。外媒此前援引知情人称,德意志银行或将在上市衍生品后台业务人员中裁员25%。

今年9月德银CFO称将进一步裁撤10000个工作岗位,影响该行约1/5的员工。而去年10月该行就宣布了裁员9000人的重组计划。

德银并非唯一一家因MBS不当销售而被罚款的国际性银行。由于住房房屋抵押贷款在2008年的金融危机中扮演了主要角色,为此,美国的各大银行也成为次贷的调查对象。

美国司法部2014年曾向花旗银行开出120亿美元的罚单,但最后花旗银行只交了70亿美元。2013年,摩根大通被罚款130亿美元。美国银行则支付了167亿美元罚金。高盛今年支付了51亿美元罚款。

上述消息公布后,德银股价盘后表现相对稳定。花旗本周初宣布,将德银股价评级下调至“卖出”,称该股在最近大涨后估值已高,市场估价已不再反映该行增资的因素。

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