湖滨农商行三年领11张“罚单” “支行行长”曾因民间借贷杀死企业老板

来源: 华夏时报

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作者: 葛爱峰 王鑫
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发布时间:8分钟前
摘要:2019年银保监会及其分支机构仍保持着严监管的节奏,在新开出的监管罚单中,被处罚的农商银行不在少数。
华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 葛爱峰 实习生 王鑫 郑州报道
2019年银保监会及其分支机构仍保持着严监管的节奏,在新开出的监管罚单中,被处罚的农商银行不在少数。由于农商银行普遍改制时间较晚,这一群体中的部分在内部控制和业务流程方面,或多或少存在缺陷,使其在对各层级业务人员和分支机构的管理方面不够严格和规范,造成了一定的业务违规问题。
三门峡湖滨农村商业银行股份有限公司(下称“湖滨农商行”)位于“天鹅之城”河南三门峡,成立日期为1992年11月,其控股持有三门峡陕州农村商业银行股份有限公司19.54%的股权。
4月15日,银监会行政处罚信息公开表显示,湖滨农村商业银行股份有限公司,主要负责人刘军阳,因贷款三查不尽职、单一集团客户授信集中度超比例,违反了《个人贷款管理暂行办法》第十三条、第十四条、第三十五条,《流动资金贷款管理暂行办法》第六条、第九条、第十三条、第三十条,《商业银行内部控制指引》第十三条,《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第十二条《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条第五项。于3月28日被三门峡银保监分局处以罚款45万元。
上述罚单已经是湖滨农商行2019年来收到的第3则处罚。据《华夏时报》记者统计发现,湖滨农商行自2016年以来共收到银监局开出的罚单共11则,主要违法违规事实涉及发放流动资金贷款用于固定资产投资、违规投资设立资产管理公司行为、账外经营、虚增存贷款、虚假处置不良、借用客户贷款资金支付营销费用、向单一集团客户发放贷款超比例、违反会计核算原则违规处置资产、关联股东超比例入股等,累计罚款约223万元。
值得注意的是,除了罚单不断,湖滨农商行原董事长张文军曾因违规违纪问题在2016年8月被相关部门通报。
相关内部信息显示,湖滨农商行原党委书记、董事长张文军,在湖滨农商行任职期间,存在不如实填写共同生活子女名下房产情况、将多名亲属违规安排在重要岗位、利用职务之便低价购买高价转让商品房并从中谋取不正当利益391.75万元、违规利用贷款资金并借用他人名义入股湖滨农商行及灵宝融丰村镇银行、未经批准为贷款客户提供过桥资金、违规经营等违规违纪问题。
经省联社研究决定,给予张文军留党察看二年、行政撤职处分,降为普通员工。同时,针对该行违规经营问题,分别给予负有领导责任的湖滨农商行行长常永波行政警告处分、副行长姚金胜行政记过处分、副行长陈占东行政警告处分。
据企查查公开信息显示,近年来湖滨农商行陷入多起金融借款合同纠纷、借款合同纠纷及民间借贷纠纷等。此外,该行曾在2014年由民间借贷引发了支行行长杀死企业老板的惨案。
2014年4月,上一年刚升任湖滨农商行磁钟支行行长的王光伟被开除,2014年9月,在河南省三门峡市虢国路上的茶楼里,王光伟用刀杀死了当地知名企业老板张保珍。据了解,此案源起民间借贷,张保珍资金链断裂,为其集资的“好友”兼业务员王光伟遭散户逼债,多次向张保珍索款未果。或是由于王光伟被单位开除、倾家荡产,遂起了杀心最终酿成命案。
责任编辑:冯樱子 主编:冉学东

 

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