别上当！挑选投资顾问必备的5个关键词

本期由美国资产管理公司合伙人、《阿尔法搬运工》王韬讲读<DIY Financial Advisor>下

如何自己动手成为自己的金融顾问？一共分三步。

第一步，建议每一个人去审视他和现有投资顾问的关系。

第二步，作者介绍了一个比较系统性的检验投资顾问、投资产品的一套标准，它由五个英文关键词组成。fees、收费；access、流动性；complexity，复杂性；taxes，税收；search，搜索成本。

第三步，就是方法。作者通过90多页的内容通过各种各样的回测、理论、数据分析包括很多图表来告诉大家，如何构建自己的资产配置组合，而且如何可以把这个过程变得比较简单，可以自己去完成。

整个过程有三个模块组成……基本上所有的资产配置模型都是万变不离其宗，就是都脱离不开这三大模块……

所以，对于国内外盛行的一些机器人投顾，大家也可以用同样的方式去审视，你可以看到它最终给你的基金推荐里面会有一些价值股、大盘股、小盘股等不同的配比，但是你同样可以用之前所提到的FACTS这个标准去看这些基金符不符合这些要求，是不是能够找到一些更好的替代品，同时也侧面去评判这个机器人投顾、智能投顾是不是真正给你创造价值。