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“被动”之美(下)| 第三关

作者: 王延巍
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本期内容

华尔街见闻的各位朋友,大家好,又见面了,让我们继续成为ETF头号玩家的成长之路。

刚才介绍了什么是指数基金,也特别提到由于中国ETF的品种还相对有限,特别是一些非主流的指数的ETF还比较少,建议大家可以结合起来,同时通过ETF和指数基金一起进行相应投资。

一、定投策略

那么提到指数投资,一个最常提到的策略叫做定投策略。定投策略说起来很简单,就是说按一定周期,比如说每个月,把你的工资设定一个比例,5%或10%的钱去投资到指数中去,这样的一个投资策略。自然,随着你收入的增长,你实际投入的钱的比例也会增长。这个策略很简单,但是有些朋友呢也有疑惑:这个策略背后的逻辑和道理到底是什么?它是否真的适合我们的A股?

我们先介绍一下中国的指数基金的现状。今天中国的ETF可能还有很多品种缺乏,但是指数基金的发展非常迅速,特别是投资A股,各类指数、各类板块、各类主题,投资者可以选择的产品是越来越多的。而且作为场外购买的基金的渠道也是越来越丰富,比如说传统的在基金公司直接买,也可以通过银行的网银买,也可以通过如今非常多的理财的APP去购买,而且很多购买渠道也有这样的功能,与银行账户关联自动化扣款形成定投,非常有利于培养我们的理财习惯,所以操作是非常简单的。

二、定投策略适合A股吗?

但是这个操作过程中,有些朋友也会有疑惑,这个指数定投是否真的适合我们的A股,因为刚才我放标普500指数,大家很信服,标普500指数长期看是涨的啊,我哪怕次贷危机的时候被套了,跌了百分之三四十,但是哪怕我死握着,后面的九年大牛市也能翻盘,而且还能继续赚更多。但是我们再看一下这个上证指数,走的真的是有点丑陋,而且会有这样的疑惑,就是说我现在这个07到08年那波大牛市到了这个六千多点,然后跌下来,漫长的熊市好不容易终于等来又一个牛市,结果这个牛市还没有跑到之前牛市的高点又下去了,也就是说乍一看,我这个投资可能前面的永远赚不回来呀。A股这几年这样的走势,我投资指数,而且还定投,有用吗?有价值吗?有的朋友就会有这样的疑问。

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