未来金融好顾客:收入高但不富裕

作者: Steven Li
智能投顾通过投资自动化和数字化,拓宽了投资服务对象的范围,大量收入高但不富裕的HENRYs人群将受到关注。

本期节目将由摩根大通执行董事和高级经理Steven Li为你讲读《金融科技创新》。

智能投顾和金融科技正在改变银行和融资顾问原有的商业模式,过去根深蒂固的行业格局逐渐从方方面面开始发生改变。这本书告诉我们,投资将以用户为中心,实现目标导向的投资策略,而不是像传统投资那样以产品为中心,忽视用户的个性需求。投资经理需要更加努力地向客户证明他们的价值,以面对日益激烈的竞争和更加狭窄的利润空间,与此同时,ETF也将成为最被青睐的投资工具......

  • 智能投顾、目标为导向的投资、游戏化,这三大核心如何构成了信息时代下金融投资的一套新理念?对于传统的基金管理和投资理财模式,它们将带来哪些颠覆性的革命?
  • 信息时代的金融体系带来的重大冲击是金融服务的去中介化,聪明的投资经理如何利用智能投顾为客户理财提供增值服务?
  • 智能投顾通过投资自动化和数字化,拓宽了投资服务对象的范围。专业投资服务的不再局限于富裕的高净值人士,大量收入高但不富裕的HENRYs人群将受到关注。

在节目中,你还将听到:

  • 对比美国的养老体系及401k和IRA账户,为什么说智能投顾将为我们自己的财务规划带来契机?
  • 作者提出的“概率场景目标模型”是什么?它如何通过模拟未来经济和金融市场场景,构建可能的路径和投资方案?