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廖岷出任中财办副主任,这位学者型官员近年关注哪些研究领域?
作者: 中国金融四十人论坛
2018-05-16 22:14
廖岷—“勤于学、敏于思”的专业监管官员+学者型官员

据新华社最新报道,现年49岁的中国金融四十人论坛(CF40)学术委员廖岷已出任中央财经委员会办公室副主任,晋升副部级。他此前任中财办经济四局局长,专司国际经济。

美国当地时间5月15日下午,作为中方经贸团一员,廖岷随习近平主席特使、中共中央政治局委员、国务院副总理、中美全面经济对话中方牵头人刘鹤一同抵达华盛顿。此次中方经贸团成员来自各主要经济部门,包括中国人民银行行长易纲、国家发展和改革委员会副主任宁吉喆、中央财经委员会办公室副主任廖岷、外交部副部长郑泽光、工业和信息化部副部长罗文、财政部副部长朱光耀、农业农村部副部长韩俊、商务部副部长兼国际贸易谈判副代表王受文等。据新华社报道,在中方代表团抵达前已有中方工作组于上周抵美,与美方有关部门进行了密集磋商。

廖岷在“2016第三届互联网金融外滩峰会”上发表主题演讲

作为有着金融监管和海外留学经历的学者型官员,廖岷具有全球经济视野和地方金融监管实践经验。

廖岷的大学生活开始于1986年,当时中国正值百花齐放、百家争鸣的思想大解放时期,人文思潮在各大高校兴盛。他曾经回忆那段大学时光,“在北大学习的日子,是一段真正的象牙塔生活。那时的人们思想都很单纯,学校里也没有现在这么浮躁,老先生们都穿着布鞋,学生们也没有什么就业压力,一心只读圣贤书。每天在教室、操场、图书馆、宿舍中间穿梭,四点一线,走路都不带拐弯儿的。”

当时廖岷读的是国民经济管理专业,但他文艺方面也非常出色。大学期间他是北大校园内出了名的民谣歌手,北京大学原创音乐合辑《没有校园的围墙》,收录了他创作的《已是盛夏》、《温馨天堂》等歌曲,他的《等人就像在喝酒》这首歌还收录在1994年发行的民谣专辑《校园民谣1》中,在这张专辑中还有高晓松创作、老狼演唱的《同桌的你》。

本科毕业后,廖岷攻读北大经济学硕士。1993年走上工作岗位,他先后在中央银行、大型企业集团、香港上市公司、大型商业银行工作。2003年原银监会成立后,廖岷任办公厅副主任、主任。这期间,2006年7月他获得英国剑桥大学工商管理硕士学位。2011年2月起任中国银监会上海监管局党委书记、局长。2016年12月,任中央财经领导小组办公室经济四局(国际经济局)局长。

在上海任职期间,他曾大力推动金融服务小微企业和金融科技的发展,一位原银监会内部人士评价,“很多监管举措,上海银监局都走在前面。”从他的公开表态中可以看出,廖岷对金融科技非常关注。他曾在2016年指出,“从现在开始到未来的很长时间将是金融科技发展的第三阶段,我们现在正站在第三阶段的起点上。”在他看来,金融科技可能是决定中国金融行业未来全球竞争力的一个很重要方面。

他所秉持的监管理念也与当前中国金融业监管脉络一致。他曾提到,“监管是一个逆周期操作的过程。如果不作为,就是顺周期,看似没犯错误,但实则没有履行逆周期监管的法定职责。”

熟悉廖岷人士评价,他是一位“勤于学、敏于思”的专业监管官员+学者型官员。廖岷曾参与巴塞尔银行监管委员会下属多个工作组研究工作。在原银监会工作期间,主持过多项重要监管课题研究,在国内外公开发表过多篇专业文章。

在担任CF40学术委员和上海新金融研究院(SFI)学术委员期间,廖岷主持了多项CF40和SFI课题研究工作,涉及金融监管、金融科技、金融衍生品及金融租赁等多方面领域,并出版多部著作,如《科技金融创新:新结构与新动力》、《危机后我国金融衍生产品发展路径选择》、《宏观审慎监管研究与实践》、《金融租赁研究》。

最近他的新著《金融科技发展的国际经验和中国政策取向》已经出版发行。


本书为上海新金融研究院(SFI)2017年年度报告,立足于国际视野,从发展、解构、监管三个维度系统性地梳理分析了近年来金融科技(FinTech)在全球和中国的最新发展状况、共同特点及未来趋势,创新性地就各细分领域的驱动因素及其对金融稳定的影响作了微观层面和宏观层面的全面分析和评估。通过对金融科技监管最新国际经验的总结和提炼,从监管态度、监管原则、监管方法和监管能力等角度,提出了规范和推动中国金融科技发展的若干建议。该书对于全面客观理解金融科技当前的发展现状、存在问题和监管挑战,具有较高的实用参考价值,是一部该领域不可多得的基础性工具书。

目录

第一章 导语
 
第一篇 发展篇


第二章 全球金融科技行业的发展现状 

一、全球金融科技迅速发展 

(一)产业规模增长迅速 
(二)区域布局更为广泛 
(三)行业结构逐渐优化 

二、各类主体积极参与金融科技
 
(一)传统金融机构 
(二)科技公司 
(三)监管机构 

三、金融科技主要细分领域及发展情况
 
(一)互联网和移动支付
(二)网络融资 
(三)智能金融理财服务 
(四)区块链
 
第三章 中国金融科技发展情况及其在全球的地位

一、中国金融科技发展的基本情况
 
(一)互联网和移动支付 
(二)网络融资 
(三)智能金融理财服务 
(四)区块链技术 

二、中国金融科技企业主动谋求发展 

(一)互联网和移动支付 
(二)网络融资 
(三)智能投顾 
(四)区块链技术 

三、传统金融机构积极谋求转型
 
(一)互联网和移动支付 
(二)网络融资 
(三)智能投顾 
(四)区块链技术 

四、客观看待中国金融科技取得的成绩
 
(一)我国金融科技市场规模大,但技术和综合排名无优势 
(二)金融科技已经从“填补空白”转为开始冲击整个传统金融的模式 
(三)金融科技已经从国内探索开始走向国际化 


第二篇 解构篇


第四章 互联网与移动支付对金融业的影响评估 

一、概述 

(一)互联网支付 
(二)移动支付 
(三)业务及机构特点
 
二、驱动因素分析

(一)科技进步提供了实现的可能性 
(二)电子商务快速发展创造了市场环境 
(三)良好的政策和法律环境提供有力支持 
(四)行业主体主动作为加快发展速度 
(五)新兴经济体中传统金融服务存在不足
 
三、金融稳定评估 

(一)显著扩大支付服务覆盖面 
(二)降费增效助力小微企业发展 
(三)对银行业正负面影响并存 
(四)宏观影响 

第五章 网络融资对金融业的影响评估 

一、概述 

(一)P2P融资 
(二)众筹融资 
(三)主要创新 

二、驱动因素分析 

(一)金融压抑宏观背景下的监管套利 
(二)小微企业融资瓶颈长期存在 
(三)现有投资渠道难以满足居民需求 
(四)大数据与云计算技术催生新产业
 
三、金融稳定评估 

(一)正面影响 
(二)负面影响 
(三)发展趋势:行业进入调整期 
(四)监管环境趋于严格 


第六章 智能金融理财服务对金融业的影响评估 

一、概述 

二、驱动因素分析 

(一)传统投顾模式对新增需求服务不足 
(二)科技发展带来新机遇 
(三)客户对在线金融服务的接受度较高 
(四)特定市场环境助力发展
 
三、金融稳定评估 

(一)优势 
(二)发展面临的挑战与存在的风险 
(三)行业影响 
(四)未来发展趋势


第七章 区块链对金融业的影响评估 

一、概述 

(一)背景起源 
(二)技术特性 
(三)创新亮点 

二、驱动因素分析 

(一)经济环境变化压缩银行盈利空间 
(二)消费者行为变化对金融服务提出更高要求
(三)金融脱媒加剧银行业竞争 
(四)现有金融基础设施存在局限性 

三、金融稳定评估 

(一)对金融公共基础设施的影响 
(二)对银行自身业务和管理模式的影响 
(三)对监管科技(RegTech)的影响 
(四)存在的风险与不确定性 
(五)各国监管层高度关注区块链技术


第三篇 监管篇


第八章 全球金融科技监管现状与未来走向 

一、国际层面的金融科技监管原则和评估框架 

(一) G20数字普惠金融高级原则和行动建议 
(二) FSB金融科技分析框架 
(三) 欧洲银行管理局:金融科技的法制建设与监管实践
 
二、国家层面的金融科技监管
 
(一)国家层面的金融科技框架 
(二)国家层面鼓励创新的金融科技监管安排 

三、监管科技的发展与前景 

(一)专业的监管科技初创企业
(二)传统金融或科技企业与监管科技初创企业的合作
(三)大型金融或科技企业在监管科技领域的积极投入

四、金融科技监管的未来走向
 
第九章 金融科技核心业态的国际监管实践
 
一、互联网和移动支付 

(一)欧美:纳入现有法律框架 
(二)非洲:从事实监管到立法监管 

二、网络融资 

(一)P2P网络借贷 
(二)股权众筹
 
三、智能金融理财服务 

(一)澳大利亚:全智能投顾——现有监管框架加特殊监管要求 
(二)加拿大:混合式智能投顾——坚持现有框架的适用性
 
四、区块链 

(一)比特币 
(二)区块链的其他金融应用
 
第十章 规范和推动我国金融科技发展的建议
 
一、监管态度问题 

二、监管原则问题 

(一)一致性原则 
(二)可靠性原则 
(三)互动性原则 
(四)普惠性原则 
(五)自律性原则 

三、监管方法问题 

四、监管能力问题 

五、有待观察的问题
 
参考文献 

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中国金融四十人论坛

中国金融四十人论坛(CF40)成立于2008年4月12日,是中国最具影响力的非官方、非营利性金融专业智库平台,专注于经济金融领域的政策研究与交流。


CF40旗下有四十人和新金融两大实体型智库系列,分别包括四十人金融教育发展基金会、四十人金融研究院和上海新金融研究院、北方新金融研究院、上海浦山新金融发展基金会、北京大学数字金融研究中心。此外,CF40与国家开发银行、清华大学、丝路基金、中国开发性金融促进会共同发起成立了“丝路规划研究中心”。


CF40每年召开双周圆桌会议、金融四十人年会、国际学术交流研讨会等百余场闭门研讨会,开展课题研究近30项,出版周报、月报、要报、《新金融评论》以及经济、金融类专著共计100余册,受到决策层领导重视和经济金融界人士高度评价。


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