盘点全球那些惊人的天价罚单

作者: 黄黛玉
有的公司被罚掉了整年盈利,也有的公司被罚到股票退市,还有的银行甚至被罚出了一个小国的GDP……不过,巨额罚单年年有,最大的,或许永远是下一个。

近几年来,“天价罚单”一词对人们来说已不再陌生。

从美国到欧盟,再到中国,随着全球的各监管机构重点打击违法违规行为,巨额罚单也在不断刷新纪录,从几亿到十几亿,甚至到几百亿。

有的公司被罚掉了整年盈利,也有的公司被罚到股票退市,还有的银行甚至被罚出了一个小国的GDP……不过,巨额罚单年年有,最大的,或许永远是下一个。

法国史上最大的税务案件罚单

今年2月,法国法院裁定,因瑞银在2004年至2012年期间帮助富有的法国客户逃税、洗钱等,对其罚款37亿欧元(约为42亿美元),并另需向法国政府赔偿8亿欧元。

法国法院的裁决不仅标志着历时7年的调查结束。并且若上述裁定正式执行,将成为法国史上最大的税务案件罚款。

法国检方认为,瑞银在支持逃税客户方面是“系统性的”,税务欺诈方面的洗钱规模是“工业”级别的:公司通过高尔夫球锦标赛、古典音乐会和狩猎派对招募潜在客户(法国法律不允许);银行家们使用没有任何标识的名片,并装备可快速删除数据软件的电脑。

不过瑞银却否认有任何不当行为,称处罚规模“不合理”。瑞银法律总顾问表示,将对判决提出上诉。

值得注意的是,瑞银上个月公布,2018年公司净利润为49亿美元。而这笔罚款也正几乎相当于其去年的总净利润。

其实这也不是瑞银第一次涉及类似案件。2009年瑞银就曾支付7.8亿美元了结了一项指控,即它帮助数千名美国公民向美国国税局隐瞒资金。

欧盟史上反垄断最大罚单

2018年7月18日,欧盟宣布,因安卓系统问题,罚没谷歌43.4亿欧元罚款,并给予其90天最后通牒结束违法行为。

这一数字也创下了欧盟史上反垄断罚金记录。

谷歌随后在声明中表示,将对欧盟罚款提起上诉,上诉过程或将花费超过两年时间:

“安卓系统为每个人创造了更多,而非更少的选择。充满活力的生态系统、迅速的创新和更低的价格是激烈竞争的典型标志。我们将对欧盟委员会的决定提出上诉。”

华尔街见闻此前提及,在此之前,欧盟竞争事务专员 Margrethe Vestager 已对谷歌进行了长达3年的调查,指控该公司涉嫌非法迫使智能手机制造商安装其应用程序:

谷歌免费向手机制造商提供安卓软件,但将软件与“排他性协议”捆绑。如果手机制造商想要使用Google Play应用商店,就必须安装谷歌的浏览器和搜索引擎。

而谷歌方面则否认公司有不当行为,称将搜索与 Google Play 应用商店捆绑使其能够免费提供整套服务,而且智能手机生产商和用户能有广泛的选择。

有意思的是,上一次的欧盟反垄断天价罚单也同样由谷歌获得。

2017年,欧盟指控谷歌通过歪曲搜索结果,阻挠小型购物搜索网站为用户提供服务,因而对其罚款24.2亿欧元。同样谷歌也提出了上诉,当时业内人士指出,这场官司可能需要数年才能出结果。

600亿美元为金融危机埋单

不过,要说起全球范围内的最大罚单,自然就不得不提金融危机。2008年之后,因不当销售住房抵押贷款支持证券(MBS)的问题,美国司法部已陆续向摩根大通、花旗银行、美国银行、德意志银行、高盛等几家大行开出巨额罚单。

2013年11月,摩根大通银行同意支付130亿美元与美国政府达成和解,以了结其不当销售住房抵押贷款支持证券而引发的民事诉讼,一度创下美国国内法案和解金额最高纪录。

2014年7月,美国司法部宣布,花旗银行同意向美国政府支付70亿美元巨款,以解决其2009年1月1日前包装和出售包含“重大缺陷”的住房抵押贷款支持证券。协议中包括向美国司法部现金支付的40亿美元罚款。

同年8月,美国银行表示,已与美国司法部达成协议,同意支付167亿美元,以了结有关误导抵押贷款投资者的官司,其中96.5亿美元为现金支付,另外70亿美元用于消费者援助。

2016年4月,高盛集团也同意为2008年金融危机前不当销售MBS的行为向美国司法部支付50.6亿美元罚款以了结相关诉讼。

八个月之后,德意志银行也称,与美国司法部原则上就抵押贷款支持证券不当销售案件达成和解,同意支付31亿美元的民事罚款,另外在美国提供41亿美元的客户补偿。美国司法部最初要求该行支付140亿美元罚金。

2018年8月14日,美国司法部宣布,苏格兰皇家银行(RBS)因在金融危机前夕误导投资者而被判49亿美元罚款。而在2017年,RBS也因不当销售MBS遭到美国联邦住房金融机构(U.S. Federal Housing Finance Agency )处罚,罚款金额为55亿美元。

与此同时,美国司法部还宣布,富国银行同意支付20.9亿美元的罚款。这笔罚款同样也是针对在2005年至2007年间,富国银行及其附属机构打包与销售的住房抵押贷款支持证券。富国银行明知这些证券包含错误的收入信息,且不符合富国银行所代表的质量,却仍将其发放和销售。

仅以上数据统计,各大行因引发金融危机而被罚没的金额已达到614.5亿美元。

特朗普上台以来最大银行业罚单

不只是为MSB问题被罚,富国银行也因在房贷和车贷方面不当行为,遭遇天价罚单。

2018年4月,美国消费者金融保护局(CFPB)和美国“银监会”货币监理署(OCC)分别发出公报,富国银行将各向两家监管机构支付5亿美元罚金,创下了CFPB和OCC各自单笔罚单的最高记录,并且成为特朗普政府就职以来的最大一笔银行业罚单。

在2016年的是时候,富国银行就曾被爆出虚开了200万个零售端存款和信用卡账户,潜在的相关损失高达33亿美元,2017年又被爆出在客户不知情的情况下,代客购买汽车保险并收取相关保费,约57万名客户受到影响,超过2万人的汽车被收回。

2017年第四季度,富国银行录得监管调查、销售等事务方面的费用更是达到了创纪录的32.5亿美元。

为信用卡收费付出的代价

去年9月,Visa、万事达卡和包括摩根大通、花旗银行在内的信用卡发卡机构同意支付62亿美元和解金,以了结此前部分美国商户就信用卡收费对其提起的诉讼。

万事达卡表示,这个诉讼案的最终和解对双方来说都是重要的一步,该公司总顾问Tim Murphy称:

“现在我们可以不用再管这件事,而是继续专注与我们的合作伙伴进行创新,为消费者提供更好的体验和便利。”

值得注意的是,上次和解时,诉讼中的信用卡公司就已支付了53亿美元的和解费,因此这次几家公司只需再支付9亿美元。其中Visa需支付6亿美元,万事达卡则需支付1.08亿美元。

此诉讼案最早可追溯至十几年前,当时许多美国商户指控Visa和万事达卡不正当操纵信用卡刷卡手续费,并且禁止商户们向消费者推荐使用其他更便宜的支付手段,而这些举动都违反了美国联邦反垄断法。

中国证监会最重罚单

不只是国外的“天价罚单”引人瞩目,国内证监会也屡屡开出一张张创纪录的罚单。

2017年3月,证监会对操纵“多伦股份”股价的鲜言作出“没一罚五”的顶格处罚,即没收违法所得5.78亿元,并处以28.92亿元罚款,罚没金额共计34.70亿元。但尚未满一年,北八道便将其取而代之。

公开资料显示,厦门北八道集团涉嫌多账户、运用杠杆资金巨额操纵张家港行、江阴银行、和胜股份等多只次新股股票,违法获利9.45亿元。

当时“北八道案”办案人员称,北八道大量使用配资公司服务,实现高比例杠杆操作:

北八道在这个案件中大量使用了配资公司,在江浙地区配资中介的服务尤其活跃,资金提供方将股票账户和资金提供给配资中介,再由配资中介把账户和钱交给北八道集团使用。此次北八道案中配资中介涉及股票账户有近百个,每个账户金额从几十万元到几千万元不等,规模很大。

为此,证监会开出五倍顶格处罚,对北八道开出了55亿元“史上最大罚单”。

2018年最惨被罚银行花落浦发

根据银保监会官网显示,去年银保监会及其派出机构共对银行业开出了2350张罚单,共处罚金额25.11亿元。其中,浦发银行被罚24次,合计被罚5.23亿元,成为年度被处罚金额最大的上市银行。

2018年年初,一张4.62亿元的天价罚单,牵扯出了浦发银行成都分行通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务的不法行为。

当时,四川银监局对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予禁止终身从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款。

然而仅仅只过去了几个月,同年5月,浦发银行又因为涉及违反贷款、理财、票据、同业业务等19项领域,被再次处罚5856万元。

长生“不长生”

作为国内疫苗行业龙头,长生生物本是披着“白马股”的外衣,公司净利润稳健增长。即使在市场持续回调时,股价也从14元一路上涨至30元。但是的爆雷也吊打所有上市公司。

2018年7月15日,国家药品监督管理局网站披露长春长生的冻干人用狂犬病疫苗生产存在记录造假等行为。随后,其又被爆出百白破疫苗效价不合规。受此影响,长生生物主要银行账户被冻结,公司股票简称由“长生生物”变更为“ST长生”,股价接连跌停板。

同年10月,国家药品监督管理局和吉林省食品药品监督管理局对长生生物以及子公司长春长生开出巨额罚单,共计91亿元。除此外,证监会的“板子”也重重落下。12月11日,长生生物公告表示,证监会对长生生物给予警告,并处以60万元的顶格罚款。

而今年1月14日,*ST长生发布公告称,公司收到深交所《关于对长生生物科技股份有限公司股票实施重大违法强制退市的决定》,公司股票于1月15日继续停牌一天,于1月16日起复牌。*ST长生由此成为重大违法退市第一股。

*本文来自华尔街见闻(微信ID:wallstreetcn)。开通华尔街见闻金卡会员,马上领取2019全球市场机会。

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