替家人“理财”罚50万?“严查证券账户借用”刷屏,究竟谁是真正严打目标

作者: 刘华
多买几个手机可能也不行!

今天,股市有两件事情刷屏。其一是B股突然“毫无征兆”大跌;其二是以后用父母账户操作也可能被罚50万

具体消息是,媒体报道称,新证券法实施后,个人不得出借或借用他人账户从事证券交易,违者可能被处50万以下罚款。

报道还指出,目前已有券商开始从严监控“股票账户借用”问题,若发现有异常,相关账户可能会被冻结;这里“账户借用”所指的他人包括父母、夫妻、子女等直系亲属。

于是乎,下面这个段子也在各个地方被广泛转发:

话说回来,这个段子虽然只是一个玩笑,但“账户不能再随意出借或借用”这件事,仍值得每一位投资者重视。

券商对“账户借用”管理标准是啥,投资者想到的一些“破解之道”是否可行,目前各家券商工作进度又分别如何?

一起来看看。

券商推进步伐不一致

对于报道提到的券商对“账户出借或借用”问题正加强监管一事,从目前网上讨论看,有的股民已经收到了券商关于多账户监控的警示,但有些券商还没有向其发送相关通知。

与此同时,从多家券商相关人士了解到,关于账户出借及对应的多账户监控,目前并未看到相关监管文件,也未收到通知或窗口指导。

因此,到目前为止,在有的券商已开始执行时,也有券商甚至毫无动作。

来自TOP15券商的一位人士称,“新证券法是上位法,从颁布到具体实施还会有很多细则和指引,但目前关于账户出借及多账户监管并无明确文件,公司仍在观察。”

另一家大型券商已在按新证券法要求严格执行相关监管,对此其一位内部人士表示,“目前推进此事的并非是经纪业务部门,而是合规部门在牵头做,由于我们公司体量比较大,一直以来都把合规放在比较重要的位置。”

暂时没有“罚款50万”

新证券法第五十八条规定:任何单位和个人不得违反规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易。

新证券法第195条规定:违反本法第五十八条的规定,出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的,责令改正,给予警告,可以处五十万元以下的罚款

从目前已有报道看,券商对于账户出借或借用的判定,主要是通过同一设备或地址是否登陆了多个不同身份账户来区分。

而且,券商目前采取的监管手段,也仅限于打电话通知客户改正,以及冻结账户;尚未上升到罚款这个层面。

因此,替父母操作账户,或借用父母、配偶账户打新可能被罚50万,暂时也只是一个“玩笑”而已。

统一标准或很快面世

由于券商判定账户是否存在借用的基本规则已被“曝光”,不少网友也有针对性地提出了多种“破解之道”。

比如,借用同花顺、东方财富等第三方交易平台,变相逃避券商追踪;还有投资者指出,准备尝试下这些交易平台的多账户登陆系统。

再如,有投资者称,券商之间并没有信息共享机制,只需要把自己和家人的账户开在不同的证券公司,再用各自券商的APP登陆,就可以实现完美“隔离”了。

对此,某券商相关负责人表示,这种办法目前看的确可行,毕竟券商之间的竞争还是很激烈,谁也不愿首先得罪客户。

更有甚者,有投资者表示,反正廉价智能机那么多,大不了多买几个手机操作就是了……

这些“破解之道”虽然花样众多,但无一例外,均是利用券商信息共享不充分这个“漏洞”,而目前,这个漏洞已经有了对应的补丁。

某券商相关负责人透露,其正在按中国结算要求搭建账户实名制使用监控系统,这套系统一共涉及35个指标,用登陆设备来判定只是其中1个。

这句话里,特别值得注意的一点是“按中国结算要求”,换句话说,对于多账户监管这件事,中国结算将充当类似“央行征信”一样的作用,参与进来。

这里值得一提的是,在问及目前是否所有证券公司都在做这件事时,其未再给予明确答复。

但可以预见的是,在不远的未来,统一的监管标准或将面世;而多买几部手机逃避监管的“破解之道”或也将失灵。

主要目标或非小散

在相关报道发酵时,反映最强烈的便是那些以往同时操作自己和家人多个账户的普通投资者。

对此,某券商营业部负责人表示,其目前还未收到公司相关通知,公司合规部对此事的答复是,监管主要关注对象是那些具有市场操纵能力的人,对一般股民不会有太多关注。

实际上,这家公司合规人员的说法并非毫无根据。

2018年6月份,中国结算发布了《关于对证券违法案件中违反账户实名制行为加强自律管理的通知》,该通知指出,违反账户实名制,主要是为一些重大违法案件的不法分子提供了便利。

除此以外,证监会及裁判文书网公布的多则案例也显示,一些违法违规行为也多由操作他人账户或账户被他人操作产生。

比如:配偶及家属误使用董高监账户违规减持,构成短线交易等;金融从业人员使用他人账户玩“老鼠仓”;以及“明知故犯”使用他人账户买卖证券等。

(附图:天一世纪及法人利用他人账户买卖处罚决定书)

对于确实需要借用亲属账户投资,以及受托为家人操作的投资者,某券商人员表示,“保险起见,可以签署证券交易账户授权书。”

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