北京银行将迎股权变局?第六大股东欲套现25亿,准备拆成52份拍卖

作者: 陈圣洁
谁将接盘,跻身北京银行前十大股东?

近日,阿里司法拍卖平台公示了一批北京银行股票拍卖信息。这批北京银行股份均来自北京银行第六大股东新华联控股有限公司(以下简称新华联控股),总标的股数达到近5.23亿股,依最新收盘价计算,市值约25亿元。

注:本次上网挂拍至开拍前对外公示起拍价为公告日2021年2月26日前10个交易日的收盘价均价,该价格仅为展示价格,非实际价格。因股票变动影响较大,实际起拍价将在拍卖日2021年4月1日前进行相应数据调整,该调整后的价格即为本次拍卖的实际起拍价。

根据北京银行2020年三季报,截至2020年3季末,新华联控股持有北京银行522875917股,持股比例为2.47%,为北京银行第六大股东。这也意味着,通扫这批股票,或可获得北京银行第六大股东席位!

第六大股东清仓股权

根据拍卖公告,4月1日,新华联控股持有的近5.23亿股北京银行股票将进行拍卖。

此次拍卖股份将被分成52份。其中51份为1000万股,1份为1287.6万股。起拍价为拍卖日2021年4月1日前二十个交易日的收盘价均价乘以股票总数。

当前北京银行最新收盘价4.81元/股,若按照前二十个交易日的收盘价均价4.77元/股计算,这批股票总价将近25亿元。

这批股权原定于3月8日进行首次拍卖。但当时是整体打包拍卖,起拍价显示超25亿元。

若成功,按照当前银行股以及北京银行股价走势,此次拍卖将大概率创下阿里拍卖有记录以来的银行股最高总价格拍卖记录。

不过,一次吞下如此大笔股权显然并非易事。

此前已有记录的单次拍卖总额最高的为中城建设投资控股有限公司持有的河北银行股份,拍卖价为20亿元,但最终流拍。

举牌买入,“割肉”清仓

根据公告,这批北京银行的股票来自新华联控股。该公司成立于2001年,是一家以地产、矿业及化工产业为主的综合性企业。

北京银行2020年三季报显示,新华联控股是北京银行第六大股东,持有北京银行522875917股,持股比例为2.47%。

换言之,新华联控股此次拍卖的股票是其对北京银行全部股票持仓。

根据拍卖公告,目前,这批股份已经被质押给中信信托,全部处于质押状态。质押担保的主债权为人民币20亿元整。

值得注意的是,就算拍卖价比质押担保的主债权高,对于新华联控股的买入价来说,如果不计分红因素,这次拍卖可谓妥妥的“割肉”。

梳理时间线,新华联控股首次出现在北京银行股东行列中是以“鹏华资产-广发银行-鹏华资产新华联1号资产管理计划”的身影,彼时持股1.56亿股,持股比例仅为1.23%。

2016年开始,新华联正式大肆举牌北京银行,之后继续增持,截至2017年一季度末已成北京银行第二大股东,持股比例为9.88%。此举打破了北京银行上市十年来前三大股东ING银行、国资公司、京能集团不变的格局。

彼时,新华联一路高歌猛进。其在增持公告中称,增持北京银行目的在于看好北京银行长期发展前景,希望通过长期持有股份获得股权增值收益,并不谋求对北京银行的控制权。

面对来势汹汹的新华联控股,北京银行于2017年4月推出大规模定增方案。2017年年末、2018年年末,新华联控股均持有北京银行8.57%的股份。不过,2018年持有北京银行的18.13亿股股份中,有18.09亿股处于质押状态。

能吸引这家公司疯狂举牌,北京银行在当时的吸引力可见一斑。在当时,北京银行已经是国内资产规模最大的城市商业银行。自2007年上市后,其业绩成长显著。但是从2017年开始,北京银行的股价却陷入“跌跌不休”的状态,从近10元的股价一路跌到5元以下。

2019年,新华联控股集团初现流动性危机苗头,资金调动出现问题。自此其开启处置资产、化解债务之路,而占据了其大量流动资金的北京银行的股权也因此屡遭减持。

之后,新华联控股多次出现债券违约,无奈之下,新华联只好变卖更多资产,堵上债务窟窿。

从上市年(2007年)年末至2019 年末,北京银行的总资产增长了近8倍,营业收入增长近7倍,归母净利润增长近6.5倍。但其公司股价却从2017年至今下跌超40%,不仅没能实现他想要的“长期持有股份获得股权增值收益”,反而只能让他在持有多年后,被迫割肉还债,这估计是当年的新华联怎么都没能想到的。

近年“风波”不断

北京银行是目前上市银行中,资产规模排名第一的城商行。

去年三季报显示,截至2020年9月末,北京银行资产总额达2.87万亿元,较年初增长4.8%;实现营业收入482亿元,净利润167亿元。资产质量方面,该行不良贷款率1.52%,较半年末下降0.02个百分点,拨备覆盖率223.85%,较半年末提升3.9个百分点。

choice数据显示,北京银行最新PB仅0.52倍,在38家A股上市银行中,排名倒数第四。

事实上,这家资产规模排名第一的城商行近年来风波不断,不仅频收监管罚单,还“踩雷”上市公司财务造假案。

据统计,2020年,在罚款总额方面,北京银行的罚单金额在城商行中居前。

其中,仅仅2020年年末的两份罚单,金额累计就高达4290万元。

据《北京银保监局行政处罚信息公开表》,北京银行因对外销售虚假金融产品等 11 项违法违规事实,被责令改正,并罚款 3940 万元,另外相关的19 人被处以禁止从业、取消董监高任职资格、警告罚款等相应处罚。

而同日的另一张罚单显示,北京银行下辖西单支行违规出具与事实不符的询证函回函;违规出具与事实不符的存款证明;内部控制存在缺陷;北京银行现金管理业务内部控制存在缺陷等违规事实,因此被罚款350万元。

值得注意的是,2020年4月30日,*ST康得披露122.1亿元存放于北京银行西单支行,但西单支行却回函称“账户余额为零”。正因此事,北京银行被卷入康得新财务造假事件中。对此,证监会曾要求北京银行说明支行是否串通康得新管理层舞弊。

直至2020年7月17日,交易商协会公布了自律处分信息,北京银行因其在康得新造假事件中的相关行为,被交易商协会警告,暂停债务融资工具主承销相关业务6个月;责令其针对本次事件中暴露出的问题进行全面深入的整改。

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碧海蓝天
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20亿都不值?

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晨曦启明
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可能有20%-30%的亏损吧

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wscn2084444921
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强烈建议(如果北京银行对自己的股票和银行有真正的信心和自信)北京银行自己就应该全部收回……这么便宜 又这么大的量……千载难逢的好机会呀……。

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