2022年前三季度,在美元加息、俄乌冲突和疫情三大因素持续影响下,全球资产出现低迷走势。全球资产除了以原油为代表的商品和美元存款之外,无一取得正收益。这也预示着随着全球经济进入滞胀和高波动时代,投资者的财富管理进入高难度模式。在全球百年未有之大变局背景下,投资难度不断增大,相伴而随的高净值人群的财富配置管理需求却与日俱增。中国银行私人银行自2019年成立的投资策略研究中心,并推出了“中银投策”服务,满足了高净值客户需要,这样的投顾服务,正在不断焕发其的市场吸引力。
中国银行投资策略研究中心依托中国银行全球化综合化经营优势,汇集中银集团分布全球的投资策略与资产配置研究团队,共同构成全球投顾服务体系,以日、周、月、季、年为频谱,为超过15万名中银私行客户的2.3万亿的客户金融资产提供专业、客观、深入、贴心的服务。
波动时期,须擦亮投资眼光
在市场波动大幅加剧的时代,面对全球经济进入中低增速阶段的局面,建立专业、客观、系统的投资视野,全面梳理各类大类资产,随时形成相对合理的组合策略非常更重要。然而要做到这点并不容易。高净值客户在面对各类基础资产,尤其是大宗商品、全球股债期市的投资方面,很难做到及时处理海量信息,准确做出投资结论。
在研判诸如“双碳(碳中和、碳达峰)”政策的行业影响,地域冲突对大宗商品的冲击,国内外财政货币政策等方面,则更加需要专业团队的专业结论。在某些专业领域里,借助各类金融产品完成资产布局,构建一个中长期收益,同时平衡净值波动的组合,也需要专业投顾来帮助。这些工作,中国银行搭建的“中银投策”服务体系都可以助您一臂之力。
作为境内最早推出私人银行服务的机构,中国银行私人银行业务自诞生以来已陪伴客户走过十五个年头,长期为高净值客户提供专属资产配置服务。经过十五年的发展,中国银行私人银行服务客户超过15万名,管理金融资产规模超过2.3万亿元,增长超过10倍。近年根据客户的需要,中银集团整合全球研究力量,推出了“中银投策”投顾服务体系。该体系既为私行客户提供专业投研意见,也涵盖贴心的全球投资顾问服务,一经推出,迅速受到客户追捧。
精英团队 五报服务投资全程
在研究服务体系方面,中银投策近年推出了“五报”服务:即“日报、周报、月报、季报、年报”。上述报告体系,是中银集团整合全球研究力量,基于“解析全球政经热点,洞察中国经济动态,研判大类资产走势,制定资产配置策略”的定位,为客户提供“日、周、月、季、年”全时间序列及“股、债、汇、商”全资产类别的投资策略资讯。
例如今年10月初最新发布的《中行个人金融2022年4季度资产配置策略》提出:“美股高估值叠加流动性收紧,或正经历最困难时期;A股政策维稳、数据企稳,政策底、市场底已现,或先于全球股市筑底成功;港股外部冲击高峰已过,或否极泰来迎来估值情绪双修复。”相关策略观点已被后续市场走势验证。
除去风险和机会提示外,《资产配置季报》还会对过去一个季度的全球股市、债市、商品市场的形势做详尽总结,并提出下一季度的配置建议。这些建议还会通过文字和图表双重展示,让客户一目了然。
注:空心为预设条件择机调整的方向,红色圆点为一季度修正,蓝色为四季度修正,黑色维持年度观点
针对痛点 贴心陪伴客户成长
中国银行私人银行提供贴心的投顾体系服务,为客户全量资产在全生命周期的保值增值目标,提供全流程服务支持并做好全过程陪伴。
在有针对性地消化研究团队的投资建议后,中行投资顾问为客户提供把更加通俗易懂、专业客观的研究观点和意见,帮助客户充分了解全球市场脉动。其次,针对客户的自身特点,为客户提供有针对性的投资顾问建议,并在合适时提供资产配置建议书。在客户进行投资后,投资顾问还将陪伴客户完成投资的全周期过程。当客户有疑惑时,为客户答疑解惑;当客户投资遇到挑战时,及时沟通、冷静分析,帮助客户度过投资长周期中的困难点、挑战点,助力客户资产增值。在“中银投策”的服务体系里,由研究团队提供专业投资建议,由投顾团队提供贴心、针对性的顾问服务。两者密切配合、相得益彰,全方位、全周期的帮助客户进行投资理财。而通过“中银投策”服务体系,中银私行客户也将享受到更优质的服务与更专业的解决方案,在中银私行的帮助下,把握重大政策机遇,应对未知变局挑战。