投资中有这么一句话“一年三倍者众,三年一倍者寡”。
过去3年(2020-2022),不少明星基金都有过翻倍的高收益,
但能将高收益保持下来的却不多。
为啥呢?
波动太大,一轮行情走下来,沪深300不仅没涨,反而跌了5.5%。
代表基金市场平均水平的偏股混合型基金指数好一些,但收益也从82.7%降到了32.6%。
于是乎,
大部分基金经理过去3年的收益就落在了30%-50%之间,年化9% - 14%,虽然还可以,但并不符合大伙对明星基金经理的期待,不少人也因此对明星基金经理“粉转路”。
所以,此时此刻,总结那些“三年一倍”的基金经理就特别重要,这也是懒猫2022年结束后最想做的事情。
不过,梳理前,我们还是要回顾下过去3年市场的整体情况:
虽然整体表现一般,但其实还是有一个行业翻倍的,那就是新能源,涨了120.4%,翻倍的基金中也大概有一半重仓新能源。
所以,在梳理的过程中,我们要想办法把新能源基金排除在外。
咋排除呢?
用最大回撤,新能源虽然收益高,但回撤也大。过去3年,新能源指数最大回撤是44.5%,远高于沪深300和偏股混合型基金指数。
所以,筛选条件中会考虑最大回撤,暂定最大回撤不超过35%,介于偏股混合型基金指数和沪深300之间。
另外就是基金经理的从业年限,
市场是2021年春节后开始跌的,2020年任职的基金经理享受了一部分上涨,但却承担了整个挨打过程,所以也不妨把2020年任职的基金经理纳入进来,看有没有新惊喜。
这是筛选条件:
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基金是主动权益基金;
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过去3年(2020-2022)收益超过100%; -
过去3年最大回撤不超过35% -
基金经理任职日期在2021年之前。
风险提示及免责条款
市场有风险,投资需谨慎。本文不构成个人投资建议,也未考虑到个别用户特殊的投资目标、财务状况或需要。用户应考虑本文中的任何意见、观点或结论是否符合其特定状况。据此投资,责任自负。