Anthropic正进一步把Claude从通用AI助手推向专业金融工作场景。
美东时间9月14日，Anthropic推出金融顾问版Claude“Claude for Financial Advisors”将Claude与贝莱德（BlackRock）、先锋集团（Vanguard）、嘉信理财（Charles Schwab）、iCapital等机构的投资研究、组合分析及财富管理工具连接起来，试图帮助金融顾问自动化研究、客户会前准备、文档处理和投资组合监控等工作。
这一产品也成为Anthropic进一步进军金融行业的重要一步。新版Claude不仅可以连接贝莱德和先锋等机构的投资组合分析、风险管理工具，还可以接入嘉信理财、iCapital等平台，核心目标是让金融顾问更快完成研究、行政事务和投资组合监督，从而在不增加人手的情况下服务更多客户。
从“聊天”转向串联整个顾问工作流
Anthropic此次并不是试图再造一套财富管理软件，而是希望让Claude成为连接现有工具的“中枢”。
据报道，新产品目前可连接嘉信理财、贝莱德、Addepar、Envestnet、iCapital、Orion、SS&C Black Diamond、Wealthbox、Wealth.com、先锋集团和Zocks等，同时延续与Microsoft 365、Salesforce、DocuSign、Box、FactSet、S&P Global和Morningstar等平台的集成。
Anthropic为金融顾问准备了一系列“工作技能”，涵盖顾问入职、另类投资简报、合规及AI政策审查、遗产与税务简报、投资组合再平衡审查、会后记录与跟进、会前准备以及潜在客户信息收集等。
Anthropic资产与财富管理业务负责人Peter Nolan表示，公司的目标并非替代顾问已经使用的工具，而是充当“交响乐指挥”，帮助顾问现有的平均约7款工具更好地协同。
这一定位瞄准的是财富管理行业最耗时、但又未必需要顾问亲自完成的工作。Anthropic援引Kitces研究称，典型顾问机构只有约六分之一的时间用于与客户直接会面，其余时间大量用于准备、规划和文档工作。
贝莱德、先锋“把数据和工具搬进Claude”
在投资环节，Anthropic希望借助大型资产管理机构已有的分析能力，让Claude获得更丰富的投资数据和组合工具。
彭博社报道称，贝莱德和先锋等机构的投资组合分析、风险管理技术将通过连接器进入Claude。贝莱德目前管理的模型投资组合规模约3000亿美元，而金融顾问越来越多地使用由ETF等资产组成的标准化“模型组合”。
贝莱德美国财富咨询及退休业务负责人Jaime Magyera表示，顾问越来越倾向于将部分工作外包，机会并不只是提供“更好的信息”，更重要的是帮助顾问扩大服务能力。
Anthropic金融服务负责人Jonathan Pelosi则直指行业痛点：金融顾问群体规模并不大，而且正在缩减，许多从业者即将退休，而高质量金融指导本身并不充足。因此，如果AI能够帮助现有顾问服务更多客户，公司认为这将是一个重要价值。
Claude不直接“荐股”，投资判断仍交给人
不过，Anthropic也在刻意划定Claude与“投资顾问”之间的边界。
Pelosi强调，用户不会直接从Claude获得投资建议，投资判断仍由专业人士和客户作出。
这不仅是产品定位问题，也涉及金融监管。
媒体指出，在欧洲MiFID II框架下，“投资建议”并不一定需要明确表述为建议，判断一项金融工具是否适合特定客户时，隐含的适配性同样可能触发监管要求；欧洲证券及市场管理局（ESMA）此前也明确表示，金融机构使用AI并不会改变其原有监管义务。
因此，与其让Claude直接替顾问作出投资决定，Anthropic此次更强调让AI承担研究、信息整理、组合检查和行政工作，由人类顾问保留最终判断权。
与OpenAI正面争夺金融专业场景
此次发布也凸显了Anthropic与OpenAI在企业金融市场的竞争正在加速。
Anthropic此前已经推出面向金融服务的AI智能体 (Agent)，覆盖制作推介材料、KYC文件筛查、月末结账等任务，并持续增加FactSet、S&P Capital IQ、Morningstar、PitchBook、LSEG等金融数据连接器。
而就在一周前，OpenAI也推出了面向投行人士和股票研究员的金融服务产品。两家公司正从“通用大模型”竞争进一步延伸到金融行业的具体工作流，争夺银行、资管、财富管理等企业客户。
对Anthropic而言，金融顾问只是其企业化战略中的又一个垂直入口：让Claude不再只是回答问题，而是进入企业已经使用的数据、软件和业务流程之中，直接参与实际工作。
