美国当局加强反洗钱监管，摩根士丹利财富管理部门遭审查

周四隔夜，因摩根士丹利的财富管理业务遭美国监管进行反洗钱审查，该行股价收跌5.25%至86.84美元，创下自去年10月以来的最大单日跌幅。

媒体援引知情人士消息称，摩根士丹利的某些客户引起了监管机构的警觉，美国证券交易委员会（SEC）、货币监理署（OCC）及其他财政部门正深入调查该银行如何防范其高净值客户从事洗钱活动。具体来说，SEC询问了摩根士丹利为什么会与该行旗下数字交易平台E*Trade中断绝了关系的客户进行业务往来。

据悉，此次调查的重点是摩根士丹利的财富管理部门。该部门是摩根士丹利最重要的创收部门，2023年，摩根士丹利就有49%的收入来自财富管理业务。

摩根士丹利已向监管机构承诺，它正在加强控制措施和改善流程，公司财富管理部门负责人Andy Saperstein于去年财富管理部门负责人Andy Saperstein已与美联储官员会面，并承诺纠正任何缺陷。

华尔街高管称，华盛顿当局正在加强审查，银行加强内部控制的压力越来越大。这种加强的审查表现在近年来，美国监管机构越来越频繁地发布“需注意事项”（MRA）和“需立即注意事项”（MRIAs）。这些通知是监管机构用来指出金融机构的内部控制和合规存在的具体问题，并要求它们回复整改措施的具体时间表。如果官方对回复不满意，金融机构可能面临更深入的调查。

例如在去年，摩根士丹利就接到了货币监理署的MRA警告。在收到MRA后，摩根士丹利已经向OCC提交了详细的行动计划。