一文看懂可能颠覆金融业的比特币区块链技术
2015-11-16 21:31
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自2008年比特币被一名不明身份而自称为“中本聪”的加密爱好者创建以来,比特币在全球拥有成千上万的拥趸,特别是很多IT技术人员和金融从业人员。他们认为金融将进入加密货币时代,比特币技术将彻底颠覆金融市场。


区块链是比特币的核心技术,具有去中心化存储、信息高度透明、不易篡改等特点。据“中本聪”2008年发表的论文,区块链“完全是P2P的新电子现金系统,不涉及被信任的第三方”。为了实现“中本聪”这样去中央化的系统的梦想,比特币必须避免任何对第三方的依赖,如传统支付系统背后的银行。

比特币1

区块链如何运作

本质上说,区块链是一个非集中的、分散式的电子分类账,追踪记录谁拥有多少比特币,由世界各地所有的比特币用户共同维护。

区块链是一群分散的客户端节点,而这些节点通过解决一个计算难题,来获得记账的权利;任何区块链网络上的节点,都可以观察到整个总账;区块链数据由每个节点共同维护,每个参与维护节点都能复制获得一份完整数据库的拷贝。

参与处理区块的客户端可赚取一定量新增发的比特币,以及用户支付的用于加速交易处理的交易手续费。但为了得到新产生的比特币,参与处理区块的用户端需要付出大量的时间和计算力。这一过程被称为“挖矿”。

据比特币网站,任何人均可以在专门的硬件上运行软件而成为比特币“矿工”,他们在世界各国进行操作,没有人可以对网络具有控制权。

汇丰银行分析师 Anton Tonev和Davy Jose表示,区块链提供了一个局部的、迄今为止最优的解决方案:如何在分散的系统中验证信任。这就意味着,区块链本质上解决了传统依赖于第三方的问题,因为这个协议不止满足了中心化机构追踪交易的需求,还使得陌生人之间产生信任。区块链的技术和安全的过程使得陌生人之间在没有被信任的第三方时产生信任。

区块链或将成为最终的“直升机撒钱”

金融危机消退后,各国央行开始退出“非常规政策”,包括负利率、量化宽松等。汇丰固定收益研究部全球主管Steve Major指出,当有新的危机出现时,所有的选项都将被考虑。其中一个可能的选项就是“直升机撒钱”,也就是说,央行购买新发行的政府债券,政府开支得以大幅提高。

Steve Major表示,区块链是“直升机撒钱”的理想工具。

我们相信,区块链可被认为是一种超级直升机撒钱的方式,因为它解决了信任的问题,它可能会成为最终的“非常规政策”。

下图解释了区块链货币的流动过程:

比特币2

华尔街见闻曾报道,华尔街的金融公司正在投资区块链,抢滩布局。Visa、纳斯达克、花旗风投投资了一家旧金山区块链初创公司Chain,涉及融资金额达到3000万美元。Nasdaq OMX Group Inc正在测试区块链技术。该技术有机会颠覆传统的金融交易方式变为比特币类似的交易方式。

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