独家|估值70亿,这家港股券商凭什么让腾讯、经纬、红杉掏出2亿美元?
2017-06-12 19:34
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全天候科技作者   朱琼华
 
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2017年6月12日,富途证券创始人兼董事长李华向全天候科技表示,今日正式获得1.455亿美元融资,投资方依旧是前两轮的腾讯、经纬、红杉。

三轮融资,富途证券共融资超2亿美元,估值超过70亿元人民币,富途团队拥有控股权。

2017年,富途证券累计交易额超过5000亿元,用户规模突破340万。

“在互联网证券方向上,我们目前没有传统意义上的竞争对手,富途的路径会更特别些。”李华非常自信,富途证券从前端炒股软件、到中台客户管理和后台结算系统等全部采用自主研发,实现全链条闭环,提供一站式投资平台产品,并持有香港券商牌照。

富途证券于2012年获得香港券商牌照之后,已经获得金融理财牌照。

李华的长远目标是,构筑港股、美股交易平台与投资理财社区,未来将富途打造成中国版的嘉信理财。

1 、一年胖30斤自掏4000万港元创业 


“创业6年了,富途证券的发展超出了我的预期。”回顾6年发展,李华有些感慨,公司刚起步时最为艰难。

2000年,从计算机专业毕业的李华加入了腾讯,是公司的第18号员工。

8年腾讯历练,他完整经历了腾讯市场、运维、产品、管理各个岗位。凭借腾讯的原始期权以及公司市值的数倍增长,不到30岁的李华就获得财富自由。

为什么还要出来创业?在李华看来,从根源上讲,良好的产品体验一直在驱动着他。

自从2004年腾讯控股在港股上市,炒港股成为他的业余爱好。

炒股几年过去了,李华尝试用过很多证券交易软件,他依旧不能从券商那里获得良好交易体验。

李华回忆:“我登录了某个港股交易软件,发现界面设计得就像上个世纪80年代的样子。”

2009年起,李华离开腾讯开始搭建自己的投资团队。2010年,他个人账户500万的资金扩张至1500万。

触发李华人生改变的是一盒月饼。

某一年,一位证券交易经纪人送给了他一盒月饼,理由是当年他贡献了500万的交易佣金。

“要知道,以前QQ工作团队为了能顺利收取用户每月10元的会员费,就要认真听取每一位用户反馈和建议,为了改善产品、提高用户体验而彻夜不眠。”

2010年他和几个腾讯的伙伴开始着手做交易软件,最初几位腾讯的老同事给了他一笔启动资金。

创业之初就想一步切入交易,2011年自主研发的港股交易系统一次性通过港交所的认证,但香港证券牌照申请的门槛超过了李华的预期:需要实体办公室,需要拥有金融资质的管理人员、会计人员,需要满足香港证监会对注册资本金的要求……

“2012年,是创业最艰难迷茫的时期。”李华回忆,那时交易软件开发出来,没有券商牌照、没有营业收入。

他和创业伙伴们熬夜加班、资金开始断流、员工动摇……1.76米的他,体重从75公斤,迅速飙升至90公斤以上。

那一年,李华体检发现,由于虚胖他的血脂是正常人的17倍,一年之内至少胖了15公斤以上。

而当时,一家投资机构本来和富途签下了投资意向书。但是评估下来他们认为富途虽然拥有很好的产品技术背景,但是没有金融背景,最终放弃了投资。

李华破釜沉舟,决定自己掏出积蓄,前后掏出了4000万港元。

2、用科技的方式驱动金融


“传统金融机构与互联网从业者对互联网券商的理解完全不一样。”李华回忆。

在最初的融资中,传统金融机构对牌照等资源看得很重,而对于技术、用户体验他们并不看重,这导致他们对富途前景不看好,但是每隔一段时间富途的成长就会超越他们的预期。

李华在申请券商牌照的过程中,获得了朋友们的帮助。现任富途证券CEO邬必伟就是其中一位,他在香港券商机构工作十多年,当时他担任东航国际金融董事总经理,给了李华很多建议。

克服了重重困难,富途证券最终获得了券商牌照。而邬必伟、张杰等在金融领域工作多年的人,也加入了富途证券。

李华的初心是,用互联网和科技解决所有用户港股交易的痛点,追求极致的用户体验。他对富途的概括是:安全、准确、稳定、快速和好用。

李华举例说:传统金融信息服务商提供的APP,行情和交易是分开的,需要来回切换,而富途将行情和交易在同一个APP打通了;大陆投资者看实时港股、美股行情需要付费,而富途每年从香港证券交易所、美国各大证券交易所花费数千万购买行情等各类数据,免费提供给用户;一般证券公司客户资金的进出,流程繁琐耗时长,富途主动和多家香港银行合作,实现快速转账……

目前,富途证券的员工超过300人,其中70%员工为产品研发人员,其中约一半来自腾讯;另外10%的员工来自香港的金融从业人员。

2014年以来,随着沪深股市与港股打通交易,越来越多的内地投资者进入港股,富途证券作为桥梁,一下子站在了风口。

这轮牛市里,富途证券先后获得两轮融资。2014年3月,富途获得腾讯、经纬、红杉三大机构的千万级A轮投资。2015年6月,富途再次从这三家机构得到了 6000万美元的B轮融资。

“富途证券在2014年就已经实现了盈利。当我们有盈利的时候,就会把盈利部份拿出来回馈用户,做更好的用户体验。”李华表示,2016年,富途证券营业收入近1亿元,预计2017年将会增长两三倍。

目前使用富途证券服务的用户数已经突破340万,日活10万,每月用户增长10-15%。富途证券累计交易额超过5000亿,其中2016全年交易额近3000亿。

3能否成为嘉信理财2.0?


“富途处在互联网证券领先位置。”李华认为,能获得1.455亿美元的融资,因为富途起步早,在研发上具有优势。

获得融资后,富途会继续加大产品和研发的投入,特别是金融安全方面加大投入,同时在资讯、人工智能创新方面作一些尝试。

“能获得腾讯的融资,这是一个偶然。”李华回顾腾讯投资富途的经历时讲,2014年腾讯的一位高管是富途的用户,认为用户体验不错介绍给投资部门,腾讯投资部门经过严格的调研才决定投资富途。
 
而目前,全球市值排名前十的巨头——腾讯已经在国内布局了3个证券产品:腾讯内部开发股票资讯APP自选股,持有新三板上市公司益盟软件20%股份,三次投资的富途证券。李华认为,腾讯有包容文化,鼓励竞争,三个产品目前的合作大过冲突。

获得腾讯的投资5年后,益盟迅猛发展,如今市值达到50亿元。

经历总额超过2亿美元的三轮融资,富途团队依旧拥有富途证券控股权。他认为,腾讯为富途的发展增添了动力:腾讯拥有良好的品牌效应,扩大了公司的知名度;富途的IT架构在腾讯云之上,其跨境专线带来了良好的体验;腾讯为富途输出了管理理念,帮助富途构建薪酬福利、人才激励、绩效考核、企业文化管理机制。

“现在最焦虑的事情是用户的需求得不到满足。”李华表示,他不会花很多时间去预想未来,但是他期望富途证券能成为中国的嘉信理财。

李华借鉴了QQ的产品理念,为用户增值服务构建社交平台。

富途总结出客户、投资者的需求有“三无”特点:无知、无聊、无助。富途牛牛平台上的行情、资讯、交易、社交,可以满足投资人这些三无的需求,富途期望这些社交功能将用户更好地留存。

“富途汇聚的人群越来越多,就会有理财需求。”李华表示,富途已经获取了理财方面的牌照,期望能借鉴美股券商嘉信理财的发展路径。

嘉信理财成立于1971年,是美国领先的网络折扣券商,现在提供证券经纪、银行、资产管理与相关的金融服务。同时,嘉信理财特有的免申购费、免交易费的共同基金超市模式,受到投资者的青睐,公司现在市值超过500亿美元。

通过分析富途客户资料发现,富途服务的人群主要来自TMT上市公司员工和香港本地客户,他们的资产大多在香港和海外。“我们会遵守国家的政策法规,不会协助客户做资产转移,守住红线。”李华表示。

“未来充满变数。我们能做好的是,利用现有的一切资源解决用户需求。”临近谈话结束,李华再次重申。
 
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