别上当!挑选投资顾问必备的5个关键词

基本上所有资产配置模型都万变不离其宗,脱离不开三大模块……对于国内外盛行的一些机器人投顾,大家也可以用5个关键词去审视,是不是能够找到更好的替代品,同时也侧面去评判这个智能投顾是不是真正给你创造价值

本期由美国资产管理公司合伙人、《阿尔法搬运工》王韬讲读<DIY Financial Advisor>下

如何自己动手成为自己的金融顾问?一共分三步。

第一步,建议每一个人去审视他和现有投资顾问的关系。

第二步,作者介绍了一个比较系统性的检验投资顾问、投资产品的一套标准,它由五个英文关键词组成。fees、收费;access、流动性;complexity,复杂性;taxes,税收;search,搜索成本。

第三步,就是方法。作者通过90多页的内容通过各种各样的回测、理论、数据分析包括很多图表来告诉大家,如何构建自己的资产配置组合,而且如何可以把这个过程变得比较简单,可以自己去完成。

整个过程有三个模块组成……基本上所有的资产配置模型都是万变不离其宗,就是都脱离不开这三大模块……

所以,对于国内外盛行的一些机器人投顾,大家也可以用同样的方式去审视,你可以看到它最终给你的基金推荐里面会有一些价值股、大盘股、小盘股等不同的配比,但是你同样可以用之前所提到的FACTS这个标准去看这些基金符不符合这些要求,是不是能够找到一些更好的替代品,同时也侧面去评判这个机器人投顾、智能投顾是不是真正给你创造价值。