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某银行下发非标业务工作思路:非标仍可通过委托债券模式开展

来源: i资管俱乐部
2018-08-10 16:11
非标业务仍可通过委托债券模式开展
本文来源于i资管俱乐部,原文标题《某银行下发非标业务工作思路:非标仍可通过委托债券模式开展

7月20日,一行两会先后发布了包括《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》(以下简称“《通知》”)、《商业银行理财业务监督管办法(征求意见稿)》、《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法(征求意见稿)》(以下简称“资管新规配套细则”)等一系列资管业务相关政策要求。

根据《通知》及资管新规配套细则的要求,过渡期内可以发行老产品投资新资产,公募理财产品可以投资非标,为过渡期内适当投资非标资产提供了政策窗口期。

当前,各家银行正在对非标等业务进行整改。“i资管俱乐部”获悉某银行结合当前的经济形势及监管政策的最新要求,提出的非标业务下阶段的工作思路。

一是、继续发行老产品投资于短期限、收益高、风险可控的新非标资产。

对于通过老产品对接的新资产,应满足以下条件:

(一)资产期限:严格限定在2020年前到期,动态调整。

(二)投资收益:权衡风险与收益的平衡,并满足理财入池价格标准。

(三)客户选择:积极拓展央企、优质地方国企、行业龙头民营企业、优质上市公司等主体业务。

(四)行业及投向要求:把支持实体经济融资作为非标理财投资方向,投资于国家政策支持的重点领域、重点战略区及重大项目建设。具体包括:

1.行业上,优先拓展符合国家战略要求、经营前景较好的行业,如先进制造业、互联网、大数据、人工智能等战略新兴产业、绿色金融、民生保障、精准扶贫、乡村振兴、军民融合等行业,积极优化资产配置。(说实话,非标在这些领域基本没信号)

2.投向上,积极支持粤港澳大湾区、京津冀、雄安新区、长江经济带、海南自贸港建设等国家重点区域内项目:在贸易背景真实、增信措施充足的前提下,支持实体经济中小企业的融资需求:支持高信用评级的优质客户,以及具备核心竞争力且销售收入周转率较高的实体制造业企业流动资金需求。

二、进一步关注非标投资模式

下阶段非标业务应按照简化通道、合规清新的原则设计产品结构。但受监管检查的因素影响,委托债券模式暂时无法叙做,同时,《关于防控非标理财项目信用风险的通知》要求审慎续作特定资产收益权业务。

鉴于同业近期未受到监管检查,非标业务仍可通过委托债券模式开展,因此,请各分行密切关注《通知》下发后辖内同业非标业务叙做动向,特别是非标投资模式方面,如同业继续开展委托债券业务,请及时向总行进行报告。

三、继续推动符合资管新规要求的理财产品投资于非标资产

理财产品可通过公募或私募的方式募集资金投资于非标债券资产。在主要投资于标准化债券资产的同时,公募理财产品可适度配置部分非标债券资产,但应当符合资管新规中关于非标债权资产投资的期限匹配、限额管理、信息披露等监管要求。对于主要投资于非标债权及权益类资产的理财产,仍应以私募方式发行。

其中,债权类非标资产将主要以“xxxx”理财产品对接,权益类非标资产将主要以“xxxx”理财产品对接。

同时,理财产品投资于非标债权资产的,应当确保理财产品投资与审批流程相分离,比照自营贷款管理要求实施投前尽职调查、风险审查和投后风险管理,并纳入全行统一的信用风险管理体系。

四、继续加强非标业务存续期管理及风险控制

目前宏观经济压力较大,部分高杠企业资金链出现断裂,各类风险事件频发。各分行

应加强对信用风险和合规风险的防范管理。

丨转载请联系小编微信:xinjz21丨

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