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税改推动利润大涨24% 摩根大通连续第三个季度财报超预期
作者: 许超
2018-10-13 05:40
摩根大通季连续第三个季度营收超出市场预期,受税率降低推动净收益上涨24%,但公司投资银行及固收业务表现不佳,皆不及市场预期。摩根大通股价周五高开2%,盘中转跌,收跌1%。

首发于12日21点22分,增加股价。

摩根大通发布三季度财报结果,公司连续第三个季度营收及利润皆超出市场预期,季度净利润上涨24%,公司不佳的固收业务表现被零售银行业务的强势表现所抵消。

财报公布后,摩根大通和其他银行股一道高开,开盘涨逾2%,但盘中转跌,一度跌约2.3%,最终收跌1.09%,收创三个月前公布二季报以来新低。当日多数银行股收涨,花旗收涨2.14%,美国运通收涨1.4%,富国银行收涨1.3%,巴菲特旗下伯克希尔哈撒韦A类股涨0.65%,高盛涨0.42%,美国银行收涨0.35%。

在核心数据方面,公司季度营收增长5%,达到278亿美元(其中141亿净利息收入,138亿非利息收入),超出市场预期的275亿美元;净收益84亿美元,同比增长24%,每股盈利2.34美元,超出市场预期的2.25美元。受此消息影响,公司股价盘前一度上涨1.7%。

第三季度营收278亿美元 VS 预期 275亿美元;

第三季度每股盈利2.34美元 VS 预期 2.25美元;

第三季度FICC业务营收28.4亿美元 VS 预期 29.6亿美元;

第三季度投资银行业务营收17.3亿美元 VS 预期 18.2亿美元;

第三季度股票及交易业务营收16亿美元 VS 预期 14.2亿美元;

摩根大通董事长兼首席执行官杰米•戴蒙(Jamie Dimon)评论称:

“摩根大通本季度业绩强劲,各项业务均实现营收增长,展示了我们平台的力量。”“美国和全球经济继续显示出强劲势头,但经济和地缘政治的不确定性正在加大,这在未来的某个时候可能会对经济产生负面影响。”

公司营收继续仰仗其借贷业务,其平均贷款上涨2%至4796亿美元,而核心贷款数同比增长6%。总体而言,消费者和企业的核心贷款均有所增长,而随着房价上涨和违约率改善,不良贷款拨备有所下降。平均存款从6738亿美元增至6742亿美元。

摩根大通同时表示,在利率上升和核心贷款稳步增长的推动下,当季净利息收入跃升至创纪录的139亿美元。与此同时,债券交易收入下降了10%(低于10%)。

第三季度巴塞尔协议III普通股一级资本比率为12%,预期为11.9%;

第三季度净资产收益率为14%;

第三季度生息资产净收益为2.51%,预期为2.5%;

第三季度公司管理资产为2.1万亿美元;

但公司的投资银行业务表现令人失望,FICC营收同比下跌3.2亿美元至28.4亿美元,不及预期。投资银行业务17.3亿美元同比保持不变,同样不及预期。

公司股票业务继续保持强势表现,股票业务营收同比上涨2.32亿美元至16亿美元,大幅超出市场预期。

在公司消费和社区银行业务方面(CCB),净营收大涨18%,主要受惠于净利息收入增加,存款利润率提高,以及余额增长。与此同时,国内贷款净营收下跌16%,这主要是由于服务费降低,贷款利差以及利润压缩。家庭再融资大幅减少,贷款发放从一年前的269亿美元下跌至225亿美元。

Opimas首席执行官Octavio Marenzi点评称:

“在进入盈利周期后,有人担心息差会开始恶化,交易收入会受到影响。这些担忧都没有被摩根大通的财报证实。住房贷款出现了一些疲软,但信用卡和消费银行业务弥补了这一点,固定收益市场也出现了下滑,但这至少被股市的上涨部分抵消了。”

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