中小企打开“一带一路”的正确方式

来源: 渣打银行

海关总署最新公布的统计数据显示,2018年我国对“一带一路”沿线国家合计进出口8.37万亿元,增长13.3%,高出我国外贸整体增速3.6个百分点。

随着我国与“一带一路”沿线国家的贸易合作潜力持续释放,中小企业将成为拉动沿线市场外贸发展的重要力量,对金融服务的要求亦愈发突出。

打通“最后一公里”

宁波一家经营家用电器的中小企业试图进入潜力巨大的土耳其市场。然而,从土耳其客户取得回款的主要方式,只能通过土耳其当地银行开具的远期信用证。这种方式不仅收到回款的期限往往长达180天,而且由于对土耳其银行信用状况不熟悉,信用证是否能获得兑付也存在不确定性。

在进行“一带一路”沿线市场业务过程中,中小企业往往会遇到这样的“最后一公里”困局。

由于国内银行很少与土耳其当地银行有合作往来,也无法提供合适的解决方案,这使得该企业迟迟无法开拓这一市场。最后,该企业找到渣打银行解决了难题,不仅避免了跨国贸易中的支付风险,也大大缩短了回款时间,完成了贸易资金的快速收取。

渣打中国中小企业金融部总经理庄澔表示:“中小企业困局的关键在于信息不对称、交易双方没有建立信任,而导致举步维艰。由于渣打银行在‘一带一路’沿线大多数市场运营数十年、甚至超过百年,我们和当地市场的企业与银行早已认识,我们提供支持的信用证往往能获得多方认可。正因如此,我们可以成为中国中小企业开启‘一带一路’沿线贸易的一张‘金名片’。”

据悉,渣打银行全球网络与“一带一路”国家和地区高度重合,在沿线中的45个国家和地区均设有分支行,是全球为数不多的能够在“一带一路”沿线市场促进贸易、资本和投资增长的国际性银行之一。此前,渣打银行宣布将于2020年底前为“一带一路”倡议相关项目提供总值至少200亿美元的融资支持。

跑好区域赛道

随着“一带一路”建设持续助推沿海、内陆、沿边地区协同开放,精准把握所在区域的差异化机遇,成为中小企业的下一个突围重点。

2018年,渣打银行分别在上海、北京、广州、重庆四地举办“渣打银行中小企业信心指数企业家高峰论坛”,全新推出“中小企业进出口贸易包”,并通过与各地商会、行业协会的交流与合作,帮助中小企业更精准地把握长三角城市群发展、京津冀协同发展、粤港澳大湾区、长江经济带等区域机遇。

最新公布的2018年12月渣打中小企业信心指数(SMEI)显示,四季度中小企业信用环境小幅改善,但信贷获取困难和借款成本较高仍是多数中小企业亟待解决的难题。

对此,庄澔补充称:“中小企业务是我们的策略重点。渣打银行2003年就成立了专门服务中小企业的部门,是外资银行中最早的。因地制宜,是我们提供专业服务的基础。我们会综合考虑各个城市的发展阶段和业务机会,制定相应的网点策略,提供更便利、更高效的点对点服务。”

借力使力,扫除盲区

对于中小企业而言,对金融工具的知识匮乏是拓展“一带一路”市场的一大认知盲区,在很大程度上限制了中小企做大做强的步伐。

“一带一路”沿线国家营商政策、金融市场、文化环境等各方面错综复杂,加之成本、人员、地域等诸多限制,沿线中小企业往往会面临复杂的挑战与潜在风险。其中,四大难题尤为突出,即流动资金压力大、金融服务不对接、地区风险难把控、以及汇率波动引起损失。

很多银行提供给中小企业的产品非常单一,就是贷款。然而,中小企业实际上完全有机会获得一个更丰富的金融工具“购物车”,满足短、中、长期的金融需求。渣打自2017年以来已推出专门针对中小企业的“一带一路贸易包”,为中小企业把握一带一路机遇提供全方位的金融服务支持。

“我们为企业提供的资源不仅仅是贷款,而是作为一个综合顾问,帮助中小企业建立完善的财务体系,并为客户的重大战略决策提供建议。”庄澔进一步补充道,“更为关键的是,我们的思路不再是就单次交易提供服务,而是着力于更长远的三方共赢。我们非常看好中小企业的成长性,并致力于与买家和卖家共同成长。”

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