监管政策周报:央行系统代表呼吁修订《反洗钱法》、完善债券违约处置机制

来源: 鲁政委
本周发文: 银保监会发布《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》等

本文来源:鲁政委 (ID:CIB_Research_MacEcon),华尔街见闻专栏作者

本周发文:1、银保监会发布《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》;2、证监会就修改《上市公司章程指引》公开征求意见;3、上交所发布《科创板创新试点红筹企业财务报告信息披露指引》;4、上交所发布《保荐人通过上海证券交易所 科创板股票发行上市审核系统办理业务指南》;5、财政部、扶贫办联合发布《关于做好2019年贫困县涉农资金整合试点工作的通知》;6、财政部发布《关于做好2019年中央财政普惠金融发展专项资金管理工作的通知》。

监管动态:1、李克强总理会见中外记者并回答提问;2、央行:学习贯彻习近平总书记在中央政治局第十三次集体学习时的重要讲话精神;3、银保监会召开偿付能力监管委员会工作会议;4、银保监会:努力缓解小微企业融资难融资贵问题;5、证监会印发2019年度立法工作计划;6、央行系统两会代表:修订《反洗钱法》,完善债券违约处置机制;7、两会代表呼吁尽快修订《证券法》:推动注册制改革,加大惩处力度;8、多部门近期召开专项会议,监管联动严防场外配资;9、银保监会:鼓励支持险资作为长期资金入市。

监管处罚:1、银保监局、银监分局公布40起行政处罚案件;2、证监会依法对5宗案件作出行政处罚3、上交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为;4、深交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为。

金融监管,周报

一、监管重要发文

本周重要发文部门主要包括银保监会、证监会、财政部、上交所等,更多发文请见附表。

1、银保监会发布《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》

3月13日,银保监会发布《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》(以下简称《通知》)。《通知》提出以下目标:一是信贷投放方面,强调对普惠型小微企业贷款,全年要实现“贷款增速不低于各项贷款增速、贷款户数不低于上年同期”的“两增”目标。其中,要求五家大型银行发挥行业“头雁”作用,力争总体实现普惠型小微企业贷款余额较年初增长30%以上。二是成本管理方面,要求银行保持“量”“价”平衡,巩固2018年减费让利工作成效,2019年继续将普惠型小微企业贷款利率保持在合理水平。对使用人民银行支小再贷款或政策性银行转贷资金,以及获得政府性融资担保公司担保的普惠型小微企业贷款,严格控制利率定价。三是风险管控方面,在目前小微企业信贷风险总体可控的前提下,将普惠型小微企业贷款不良率容忍度放宽至不高于各项贷款不良率3个百分点。

《通知》还明确了以下政策要求:一是督促银行深化专业机制建设。综合考虑资金成本、运营成本、服务模式及担保方式,完善差别化的贷款利率定价。通过内部资金转移定价优惠、降低利润指标考核权重、安排专项费用,提升基层服务小微企业的积极性。将落实授信尽职免责与不良容忍制度有机结合,对小微企业不良贷款率未超过容忍度标准的分支机构,在无违法违规行为的前提下,对相关业务责任人可免于追责。二是优化信贷服务技术和方式。支持银行在加强合规管理和风险控制的前提下,进一步加强与互联网、大数据的融合,探索全流程线上贷款模式。加强续贷产品开发推广,合理提高续贷业务在小微企业贷款中的比重。根据小微企业融资特点,进一步优化贷款支付方式和对资金流向的监测分析手段,不将发票作为认定贷款用途的唯一要件。三是进一步研究完善监管政策。明确商业银行申请发行小微企业专项金融债不以完成小微企业信贷投放的监管考核指标为前提,鼓励商业银行拓展支持小微企业的信贷资金来源。研究修订商业银行资本管理相关监管法规,适度降低普惠型小微企业贷款的资本占用。

2、证监会就修改《上市公司章程指引》公开征求意见

3月15日,证监会就修改《上市公司章程指引》公开征求意见。(以下简称《指引》)。《指引》主要修改包括以下三方面:一是明确了存在特殊股权结构上市公司章程相关要求。二是根据《公司法》的新规定,完善上市公司收购本公司股份的法定情形,明确收购方式、决策程序和股份处理要求等。三是结合《上市公司治理准则》和上市公司治理实践,对股东大会召开、董事职务解除、董事会专门委员会设置、高管人员任职要求进行完善。

3、上交所发布《科创板创新试点红筹企业财务报告信息披露指引》

3月15日,上交所发布《科创板创新试点红筹企业财务报告信息披露指引》(以下简称《指引》)。《指引》主要内容包括:一是采用境外会计准则编制财务报告的红筹企业,应当根据《特别规定》的要求,披露按照中国企业会计准则调节的重述财务报表。采用等效会计准则或者境外会计准则编制财务报告的红筹企业,应当以表格形式披露归属于母公司所有者权益和归属于母公司净利润按照中国企业会计准则调节的情况。二是红筹企业应当披露:主要流动资产的期初、期末余额和资产减值准备于报告期内变动情况、计提减值准备的方法;生物资产的类别及分类标准,并分类披露生物资产的期初、期末余额;披露报告期内研发活动费用化与资本化情况;对外权益投资的持股比例、会计核算方法、期初、期末余额和报告期内变动情况;所持各类金融资产的期初、期末余额;因抵押、质押或冻结等导致权利受到限制,以及存放在境外且资金汇回境内受限的资产情况;报告期内股份支付计划的基本情况、报告期内确认的股份支付费用金额及相关会计处理所涉及公允价值的确定方法;预计负债期初、期末余额及形成原因,并披露资产负债表日存在的未确认预计负债的重大或有事项;各类具体业务收入的会计确认政策,各类业务在报告期内确认收入的金额;经营活动、投资活动、筹资活动的现金流量情况;重要子公司的基本信息,包括但不限于公司名称、主要经营地及注册地、业务性质、红筹企业的持股比例和取得方式;报告期内发生的重大企业合并交易的会计处理方法及对财务报表的影响;资产负债表日后发生的重大非调整事项,以及其对财务状况、经营成果的影响。三是红筹企业应当按照中国企业会计准则和中国证监会的有关规定界定关联方,披露关联方情况,并分类披露销售、采购、租赁等关联方交易 情况以及报告期末存在的与关联方应收应付款项余额。四是红筹企业应当根据中国证监会的有关规定,识别非经常性损益项目并披露按中国企业会计准则调节的非经常性损益项目及金额。五是红筹企业应当根据中国证监会的有关规定计算和披露按中国企业会计准则调节的净资产收益率和每股收益。六是红筹企业按照本指引编制补充财务信息或差异调节信息,存在实际困难导致不切实可行的,可向本所申请调整适用,但应当说明原因和替代方案。

4、上交所发布《保荐人通过上海证券交易所科创板股票发行上市审核系统办理业务指南》

3月15日,上交所发布《保荐人通过上海证券交易所科创板股票发行上市审核系统办理业务指南》(以下简称《指南》)。《指南》主要内容包括:一是科创板发行上市审核实行电子化审核。发行人及其保荐人、证券服务机构应当按照科创板相关规则的要求准备发行上市申请文件、办理相关事项,并遵守本指南的规定,由保荐人通过科创板股票发行上市审核系统进行相关发行上市申请业务操作。二是保荐人应提前向上证所信息网络有限公司申请相关数字证书(以下简称EKey)。保荐人须使用EKey登录系统办理发行上市申请业务。保荐人应根据内部管理要求,建立健全的EKey使用制度,合理安排不同权限EKey的使用人员及使用方式。三是自发行上市申请受理之日起二十个工作日内,上交所审核机构通过系统向保荐人提出首轮审核问询。保荐人应及时通过系统查收本所出具的首轮问询函。收到问询函后,保荐人应及时协调相关证券服务机构,按问询问题要求逐项予以回复。四是保荐人在收到审核问询函后,对问询问题存在疑问的,可通过系统进行咨询沟通。保荐人应对咨询问题进行梳理汇总,一次性通过系统提交。确需当面沟通的,保荐人应提前汇总问题,通过系统提交预约沟通申请并上传具体问题内容。预约确认后,发行人及其保荐人、证券服务机构相关人员应按照约定时间抵达本所指定地点,沟通人数一般不超过六人。

5、财政部、扶贫办联合发布《关于做好2019年贫困县涉农资金整合试点工作的通知》

3月13日,财政部、扶贫办联合发布《关于做好2019年贫困县涉农资金整合试点工作的通知》(以下简称《通知》),要求各地彻底放权到位,取消限制统筹整合的各项规定,着力治理对整合试点支持不坚决甚至软抵制的问题。《通知》主要内容包:一是准确把握政策,杜绝借整合之名乱作为。在832个连片特困地区县和国家扶贫开发工作重点县开展整合试点;同时,明确列出整合资金支出的负面清单;具体“负面清单”由省级财政、扶贫部门商有关部门研究制定并按程序报省扶贫开发领导小组审定。二是彻底放权到位,取消限制统筹整合的各项规定。要求各地着力治理对整合试点支持不坚决甚至软抵制的问题,对查实的典型案件坚决予以曝光并追究责任;加强脱贫攻坚规划与部门专项规划、约束性任务的有效衔接,但不得以部门专项规划、约束性任务为由限制贫困县统筹整合资金,不得考核贫困县约束性任务完成情况。三是要坚持现行脱贫标准,抓实整合方案。要求各省认真指导贫困县根据县级脱贫攻坚规划、年度脱贫任务和巩固脱贫需要,按要求规范编制年度整合方案,切实提高实质整合比例,尽可能将整合资金“大类间打通”“跨类别使用”;在县级脱贫攻坚项目库中选择项目,将符合现有目标标准的农业生产发展和农村基础设施建设项目纳入整合方案。四是加强监督管理,强化对贫困县的督促指导。要求各地切实强化主体责任;同时要求各省认真指导贫困县用好用足整合试点政策,督促贫困县提前谋划、科学统筹,促进资金形成有效支出,切实解决“钱等项目”、项目实施缓慢等闲置问题;指导贫困县梳理做实整合项目资金管理台账,扎实做好资金整合基础工作;全面落实公告公示制度,加大宣传力度,主动接受社会监督。

6、财政部发布《关于做好2019年中央财政普惠金融发展专项资金管理工作的通知》

3月12日,财政部发布《关于做好2019年中央财政普惠金融发展专项资金管理工作的通知》(以下简称《通知》)。《通知》主要内容包括:一是增强政策实效。加大创业担保贷款贴息及奖补政策力度,实施就业优先战略和更加积极的就业政策,确保当前和今后一个时期就业目标任务和就业局势持续稳定;认真落实农村金融机构定向费用补贴政策,确保补贴资金安排不超范围、不超标准、不超时限,坚决防止出现弄虚作假等问题;加强资金绩效管理,各地资金执行情况和政策实施效果,将作为以后年度中央预算资金安排和政策调整的重要依据。二是做好政策衔接。自2019年起,中央财政将调整资金使用方向,县域金融机构涉农贷款增量奖励政策不再执行;中央财政不再安排政府和社会资本合作(PPP )项目以奖代补资金。三是做好组织落实。省级财政部门和财政部驻各地财政监察专员办应高度重视普惠金融发展专项资金管理工作,夯实管理基础,确保数据真实;省级财政部门应会同有关部门认真落实《关于进一步做好创业担保贷款贴息政策监测分析工作的通知》(财金〔2018〕107号)要求,组织开展创业担保贷款监测分析工作,强化创业担保贷款精准化管理水平,进一步推动创业担保贷款规范发展;对各级审计部门发现的问题,省级财政部门应高度重视,举一反三,完善制度,规范管理,结合实际情况对以前年度普惠金融发展专项资金安排情况适时开展检查。;鼓励各地因地制宜探索创新,进一步发挥财政金融政策作用,有效引导金融资源“支小助微”,缓解民营和小微企业融资难、融资贵问题,推动实现经济结构优化和高质量发展。

二、监管动态

1、李克强总理会见中外记者并回答提问

3月15日,国务院总理李克强会见中外记者并回答记者提出的问题。

就业优先首次列为宏观政策,李克强指出:我们把就业优先的政策首次和财政政策、货币政策并列为宏观政策,财政和货币政策不管是减税、还是降低实际利率水平,在很大程度上都是围绕着就业来进行的。

加大减税降费力度,李克强总理指出:“今年下决心要进行更大规模的减税降费,把增值税和基本养老保险单位缴费率降下来,减税降费红利近两万亿元。……4月1日就要减增值税,5月1日就要降社保费率。”

在促进金融服务实体经济方面,李克强指出:服务实体经济,这是金融的天职,但是我们确实面临着实体经济,特别是民营经济、小微企业融资难融资贵的问题;去年我们采取了一系列措施,遏制了融资难融资贵上升的势头;今年我们要抓住融资难融资贵这个制约经济发展、市场活力的“卡脖子”问题,多策并举、多管齐下,让小微企业融资成本在去年的基础上再降低1个百分点。现在在贷款问题上,的确需要清除一些障碍,引导金融机构改善内部管理机制,多跑民营企业、小微企业,为他们降低融资成本、减少不合理的费用出力。小微活,经济才活,就业才多。当然,我们也时刻注意防范金融风险。对于那些不具备生存条件的“僵尸企业”,不会给他们新的贷款,对违法违规的所谓金融行为,该制止的制止,该打击的打击。我们完全可以守住不发生系统性金融风险 的底线,加强金融服务和防范金融风险是相辅相成的。

相关研究请见我们发布的报告《“几家抬”就业—总理记者会解读》[1]。

(来源:http://www.xinhuanet.com/politics/2019lh/2019-03/15/c_1210083403.htm)

2、央行:学习贯彻习近平总书记在中央政治局第十三次集体学习时的重要讲话精神

3月11日,人民银行行长易纲 主持召开人民银行党委、外汇局党组理论学习中心组2019年第二次集中学习会,专题传达学习贯彻习近平总书记在中央政治局第十三次集体学习时的重要讲话精神。会议主要内容包括:一是进一步深化对国际国内金融形势的认识。国际国内经济金融形势越复杂严峻,人民银行、外汇局各部门、各单位越要加强宏观经济金融走势分析,密切关注金融市场运行变化,以及金融机构运营状况。二是进一步正确把握金融的本质。金融与实体经济是血脉相连的关系,服务实体经济是我们的天职。当前深化金融供给侧结构性改革,一定要把重点放在着力疏通货币政策传导机制和效果上,把稳健的货币政策落到实处,全面增强金融服务实体经济的能力和实际效果。三是进一步平衡好稳增长和防风险的关系。要注重在稳增长的基础上防风险,强化货币政策的逆周期调节作用,确保经济运行在合理区间,坚持在推动高质量发展中防范化解风险。四是精准有效处置重点领域风险。既要着力化解重点领域的“灰犀牛 ”风险,也要着力防范金融市场异常波动风险。2019年要继续坚决打好防范化解重大风险攻坚战,精准处置化解各类风险隐患,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。五是进一步深化金融改革开放。坚定不移扩大金融开放,是我们的既定方针。当务之急是要把已经部署的金融改革、金融开放任务落实到位。同时根据国际经济金融发展形势变化和我国发展战略需要,研究推进新的改革开放举措。

(来源:http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/3786032/index.html)

3、银保监会召开偿付能力监管委员会工作会议

3月15日,中国银保监会召开偿付能力监管委员会工作会议,会议分析研究了2018年保险业偿付能力和风险状况,审议四季度保险公司风险综合评级结果和对部分公司的监管措施,部署下一阶段偿付能力监管和风险防控工作。

会议指出,当前保险业偿付能力充足稳定。2018年四季度末,纳入本次会议审议的178家保险公司的平均综合偿付能力充足率为242%,平均核心偿付能力充足率为231%。

会议指出,保险业激进经营和市场乱象得到有效遏制,转型发展取得积极成效,业务结构优化,保险保障功能增强。偿付能力指标始终保持在合理区间较高位运行,战略风险、声誉风险等风险有所降低,保险公司风险管理能力稳步提升,保险业抵御风险的基础不断夯实。同时,外部环境变化影响增大,保险业周期性、结构性、体制性问题仍然存在。

会议强调,当前保险业风险总体可控,但面临的形势依然复杂严峻。银保监会将会持续深化金融供给侧结构性改革,平衡好稳增长和防风险的关系,精准有效处置重点领域风险,持续加强偿付能力监管,着力构建偿付能力风险分析监测体系,坚决打好防范化解金融风险攻坚战,努力引导保险业高质量发展,持续提升服务实体经济质效。

(来源:http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/68ABCA8191E84151AE287D285CBE3BDC.html)

4、银保监会:努力缓解小微企业融资难融资贵问题

3月15日,银保监会网站发表银保监会党委委员、副主席祝树民文章,《努力缓解小微企业融资难融资贵问题》,文章称,下一步,银保监会将进一步完善监管政策,加强督导考核,丰富支持手段,优化外部环境,推进小微企业金融服务高质量发展,强化逆周期调节的监管措施,督促银行把握有利的政策窗口,完善内部机制,鼓励基层敢贷、愿贷,引导银行进一步加强服务能力建设,确保基层能贷、会贷,继续与相关各方密切配合,推动优化金融服务环境。

(来源:http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/4B9F066C288B4B988B5F97E1625D308C.html)

5、证监会印发2019年度立法工作计划

3月15日,证监会发布2019年度立法工作计划(以下简称《计划》)。《计划》提出:2019年,证监会拟制定、修改的规章类立法项目合计28件,其中,列入“力争年内出台的重点项目”13件,列入“需要抓紧研究、择机出台的项目”15件。具体包括:一是进一步落实创新驱动发展战略,增强资本市场对提高关键核心技术创新能力的服务水平,制定《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》《科创板上市公司证券发行注册管理办法(试行)》《科创板上市公司持续监管办法(试行)》;二是推进资本市场改革发展,构建资本市场对外开放新格局,力争年内公开发布《股权众筹试点管理办法》《上市公司实施员工持股计划管理办法》《合格境外机构投资者 及人民币合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》,加快推进《非上市公众公司监督管理办法》修订工作;三是规范市场主体行为,完善市场机制,力争年内完成《证券期货市场评论信息管理暂行办法》《证券经纪业务管理办法》《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》《期货公司监督管理办法》《债券质押式回购交易管理办法》《私募投资基金监督管理暂行办法》的制定、修改,抓紧研究并择机出台《全国中小企业股份转让系统挂牌公司信息披露管理办法》《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》《证券公司业务牌照管理办法》《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券基金投资咨询业务管理办法》《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》;四是切实强化法治政府建设,深入推进依法行政,积极研究制定《证券期货市场监督管理措施实施程序规定》《证券期货违法行为行政处罚办法》;五是加强金融风险防范,强化内部控制建设,力争年内完成《期货交易所管理办法》修订工作,持续推进《指数管理办法》《证券登记结算管理办法》《证券结算风险基金管理办法》《证券基金经营机构内部控制管理办法》《期货公司子公司管理办法》立法进程。

除了上述规章项目外,2019年证监会还将继续配合支持全国人大有关部门做好《证券法》修改、《期货法》制定、《刑法》修改、《公司法》修改等工作;配合国务院有关部门做好《私募投资基金管理暂行条例》《上市公司监督管理条例》制定等工作;配合有关司法机关做好相关证券期货领域司法解释立法工作;结合科创板试点注册制和《证券法》修订,证监会将积极开展对现有规章、规范性文件等制度规则体系的梳理、完善工作。

目前,立法工作计划正在有序执行中。其中,《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》《科创板上市公司持续监管办法(试行)》2件规章已正式发布施行,其他立法项目也正在按计划推进。

(来源:http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/zjhxwfb/xwdd/201903/t20190315_352229.html

6、央行系统两会代表:修订《反洗钱法》,完善债券违约处置机制

3月12日,据媒体报道,今年两会,18位央行系统的代表委员们带来了多达几十份的建议提案,其中涉及制定《存款保险法》、加强反洗钱监管、建立动产担保法律制度、完善非银行支付机构监管法律制度、完善债市违约处置机制、完善金融消费纠纷解决机制、改善民营企业营商环境等。

反洗钱监管方面,此次参加全国两会的18位央行系统代表委员中,有8位代表委员建议全面加快修订《反洗钱法》,进一步推动反洗钱工作取得实效。全国人大代表、央行南宁中心支行行长崔瑜认为,现行《反洗钱法》存在部门间反洗钱分工协作机制有待完善、洗钱上游犯罪定义存在局限、反洗钱义务主体范围过窄且相关条款不完善、反洗钱调查相关规定不完善、行政处罚的惩戒性不足、反恐怖融资的规定相对薄弱等不足。全国政协委员、央行杭州中心支行行长殷兴山表示,鉴于当前洗钱活动呈现跨行业、多领域扩散态势,建议进一步明确《反洗钱法》中关于特定非金融机构的有关条款,将房地产、贵金属等特定非金融行业纳入规制,强化此类行业主体的反洗钱义务和责任。

支付机构监管方面,今年两会,央行系统的多位代表委员建议,考虑到当前《非金融机构支付服务管理办法》已无法适应支付市场快速发展的需要,实施过程存在法律效力层级较低、处罚过轻、违法成本过低等问题,应尽快提升其法律层级,制定《非银行支付机构监督管理条例》。

完善债券违约处置法律机制方面,多位代表建议,拓宽我国债券违约后的市场化退出渠道,建立违约处置的法律规范和标准程序。全国人大代表、成都分行行长周晓强表示,应将破产重整作为债券违约处置的重要途径,以全面有效保全资产、依法有序清偿债务、切实保护债权人权益。例如,加快修订《破产法》《担保法》等法律及相关配套制度,简化企业破产司法程序,降低申请人举证难度等。全国人大代表、央行昆明中心支行行长杨小平建议,尽快从立法层面建立适用于各债券市场的违约处置规范与标准化程序。应界定违约债券各阶段特点并根据这些特点区分违约的不同阶段,如预警期、风险期、破产期等,以司法解释等形式有针对性地就每个阶段明确相应的标准化处置程序。

建立统一的动产融资担保制度方面,代表们建议,建立统一的担保物权制度,重塑担保物权的概念;建立统一的公示对抗效力规则,明确统一的优先受偿规则;建立全国统一的动产融资担保登记系统。

(来源:https://mp.weixin.qq.com/s/0-Fv1kuakTxKyOUinqKFBg)

7、两会代表呼吁尽快修订《证券法》:推动注册制改革,加大惩处力度

3月14日,据媒体报道,今年两会多位代表委员建议,要进一步加强市场监管,尽快修订《证券法》,加大打击资本市场违法违规行为的力度,提高违法违规成本,形成统分有序、内在紧密、重点相异的法律构架,以实现对资本市场的统一有效监管。全国政协委员、证监会原主席肖钢表示,希望尽快看到《证券法》的“三读”。他认为,《证券法》应该在多方面进行修订,包括加强投资者保护;加大对违法违规处罚力度;在发行、交易等机制上进行法律补充,希望注册制也能写进《证券法》,推广到整个股票市场。全国人大代表、中泰证券董事长李玮认为,现行《证券法》尚未涉及注册制相关内容,建议加快推进《证券法》修订,在法律上确立注册制,为多层次资本市场推行注册制提供法律支撑;坚持市场化、法治化改革方向,进一步加强事中事后监管,完善市场信息披露等内容,为注册制实施提供综合配套的法律保障;在《证券法》第189条、193条中提高对欺诈发行股票、违规披露信息等违法主体的处罚标准,增强对违法行为的惩罚力度;加重对欺诈发行、违规披露信息等行为的刑罚力度,延长相关责任人员刑期等。中央财经大学证券期货研究所所长贺强指出,过低的违法犯罪成本使我们的监管难以扼制资本市场的造假与操纵行为,导致市场过度投机,内幕交易不断,投资者的利益难以得到有效的保护。必须要在资本市场建立严格的重罚制度。深交所总经理王建军指出,当前我国欺诈发行股票、债券罪的社会危害和影响,已与我国刑法对相关犯罪主体的刑事处罚严重不相适应。有必要通过提高犯罪成本,健全金融法制,来为注册制改革保驾护航,有效维护国家金融管理制度的安全与稳定。王建军还建议,修改《证券法》,建立证券市场违法主体向受损投资者返还违法所得的行政处罚机制。全国人大财经委副主任委员刘新华指出,建议对《证券法》与《公司法》、《刑法》联动修改,依托《刑法》相关罚则予以保证实施,对犯罪行为和刻意违法者给予坚决打击,或处以刑罚或给予民事追责。

(来源:http://news.stcn.com/2019/0314/14922890.shtml)

8、多部门近期召开专项会议,监管联动严防场外配资

3月14日,据媒体报道,监管部门近期密集召开相关会议,就券商外部接入和场外配资问题传达监管态度。3月8日,中证协在北京召集部分券商举行了专题会议,明令券商规范外部接入,严查非法配资入市;同日,深圳证监局在深圳也召开了相关会议;更早前,证监会机构部2月下旬在上海亦举行了相关专题会议。

与此同时,部分地方证监局对辖区内证券公司场外违规配资进行现场检查。3月7日和3月8日,广东证监局和浙江证监局分别召集辖区相关证券营业部负责人座谈,内容均涉及严禁场外配资。

(来源:http://stock.stcn.com/2019/0314/14922900.shtml)

9、银保监会:鼓励支持险资作为长期资金入市

3月11日,银保监会副主席周亮接受采访时表示,监管部门总体鼓励和支持险资作为长期资金入市,支持资本市场的发展。

周亮说,资本市场牵一发而动全身,保险资金具有长期资金功能,所以总体是鼓励和支持的,但险资对于所投资的行业和具体能投多少(规模),还要考虑行业结构布局等问题,“去年底发布的《保险资金投资股权管理办法(征求意见稿)》会与其他部委进行沟通,并根据情况争取加快推出”。

(来源:http://news.stcn.com/2019/0312/14917677.shtml)

三、监管处罚

1、银保监局、银监分局公布40起行政处罚案件

本周,各地银保监局、银监分局公布40起行政处罚案件,处罚事项包括:理财资金违规投资未上市企业股权;办理承兑汇票业务中对贸易背景审查不严形成垫款;贷前调查不尽职导致贷款资金回流至借款人;贷款三查不尽职;投前调查不尽职,非标准债权投资资金回流至融资人;理财资金通过资管计划违规用于项目资本金;未穿透审查项目资本金来源,导致借款人将理财资金用作项目资本金;违规向关系人发放信用贷款;授信业务严重违反审慎经营规则;员工管理严重违反审慎经营规则;贷款五级分类不准确;以重组问题企业的名义,违规向“四证”不全的商业性地产项目提供融资;违规下调五级分类,资产处置不合规;受托支付不合规,以贷转存、虚增存款;贷款实际用途管控不严格,贷后管理不到位,导致部分贷款实际用途与合同用途不符,贷款资金回流借款人;向政府购买服务负面清单项目放款;违法违规办理信用卡业务;违规发放贷款,受托支付审查不严,贷后管理不力;侵占客户资金,拒不配合监管部门调查;对员工行为、柜面业务管理不到位,内部控制严重失效。

2、证监会依法对5宗案件作出行政处罚

本周,证监会依法对欧海鹰未按规定披露信息及限制期交易案作出行政处罚,对其超比例持股未披露且在限制转让期增持的行为责令改正,给予警告,并处以罚款。贵州证监局依法对黄廷海短线交易“盘江股份”案作出行政处罚,对黄廷海给予警告,并处以罚款;北京证监局依法对周信钢未按规定披露信息及限制期交易案作出行政处罚,对其超比例持股未披露且在限制转让期买卖股票的行为责令改正,给予警告,并处以罚款;深圳证监局依法对傅伟、桂再群、顾军未按规定披露信息及限制期交易案作出行政处罚,对傅伟、桂再群、顾军超比例减持未披露行为及其限制期内减持股票行为给予警告,并对傅伟、桂再群、顾军分别处以罚款;深圳证监局依法对天津东疆、商永强、陈义发未按规定披露信息及限制期交易案作出行政处罚,对天津东疆、商永强、陈义发给予警告,并对天津东疆、陈义发、商永强分别处以罚款。

3、上交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为

本周,上交所公司监管部门共发送日常监管类函件12份,其中监管问询函6份,监管工作函6份;通过事中事后监管,要求上市公司披露补充、更正类公告14份。针对信息披露违规行为,采取监管关注措施3单。同时,加大信息披露和股价异常的联动监管,针对公司披露敏感信息或股价发生明显异常的,提请启动内幕交易、异常交易核查20单。

本周,沪市共发生48起拉抬打压、虚假申报、涨跌停板大额申报等证券异常交易行为,上交所对此及时采取了自律监管措施。同时,针对15起上市公司重大事项等进行核查,向证监会上报4起涉嫌违法违规案件线索。

4、深交所对多起上市公司违规和异常交易采取监管行为

本周,深交所对1宗违规行为进行纪律处分;对6宗违规行为发出监管函,均涉及信息披露及规范运作违规。深交所发出年报问询函7份、重组问询函6份、关注函20份、其他函件45份。

本周,深交所共对37起证券异常交易行为采取了自律监管措施,涉及盘中拉抬打压、虚假申报、大额封涨停等异常交易情形;共对4起上市公司重大事项进行核查,并上报证监会5起涉嫌违法违规案件线索。

注:

[1]https://app.cibresearch.com/shareUrl?name=00000000693d7b670169855918a62a69

原标题《【金融监管】央行系统代表呼吁修订《反洗钱法》、完善债券违约处置机制—监管政策周报》

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