农发行一支行离奇遭罚,缘起员工非法集资数亿、用于长期赌博

作者: 陈圣洁
“非法集资,用于长期赌博”、“非法集资,参与放‘高利贷’”这些应该与正规金融机构无缘的行为,意外的联系到了正规银行身上。

4月9日,银保监会合川监管分局公布了数张罚单,揭示了多起银行员工参与非法集资案。案情触目惊心。

农发行合川支行遭罚

其中一张罚单显示,因未能通过有效的内部控制措施发现并纠正员工参与赌博和非法集资,中国农业发展银行重庆市合川支行被罚款人民币50万元。案件当事人及相关责任人皆被处罚。

4月9日银保监会合川监管分局公布的罚单显示,朱晓燕因非法集资构成集资诈骗罪并长期参与赌博,违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,而被罚禁止终身从事银行业工作。

中国农业发展银行重庆市合川支行也因未能通过有效的内部控制措施发现并纠正员工参与赌博和非法集资,被罚款人民币50万元。

相关责任人廖艰生,因对中国农业发展银行重庆市合川支行未能通过有效的员工行为管控和排查,及时发现并纠正员工参与赌博和从事参与非法集资活动负主要领导责任,被处以警告,并罚款人民币5万元   。

缘起员工非法集资数亿参与赌博

结合重庆市人民检察院第一分院的一份起诉书,可以发现,这起罚单的当事人为中国农业发展银行重庆市合川支行的员工朱晓燕,非法集资的数额超过2亿元,而且将其中近亿元用于赌博挥霍。

该起诉书显示,2012年至2014年期间,朱晓燕以投资工程需要资金为名,以高息为诱饵,先后向夏某某、向某某、程某某等143人非法吸收资金人民币约2.12亿元。

其中,朱晓燕支付利息和归还本金共计人民币约1.02亿元,用于网络赌博共计人民币0.74亿余元。截止案发,朱晓燕共造成损失人民币1.09亿余元无法归还。

2014年12月13日,朱晓燕主动到公安机关投案。因涉嫌集资诈骗罪,朱晓燕于2014年12月13日被重庆市合川区公安局刑事拘留,并于2015年被执行逮捕。

重庆市第一中级人民法院认为,朱晓燕以非法占有为目的,非法集资人民币逾亿元,数额特别巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九二条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

农行一支行员工非法集资,放“高利贷”

无独有偶,就在同一天,银保监会合川监管分局还公布了另一起关于金融机构员工非法集资的罚单。

罚单显示,中国农业银行股份有限公司重庆合川支行也因未能通过有效的内部控制措施,发现并纠正员工非法集资构成非法吸收公众存款罪以及其他12名员工参与非法集资,被罚款人民币50万元。

左琼因非法集资构成非法吸收公众存款罪,被罚禁止终身从事银行业工作。

案件相关责任人徐作霞,因对中国农业银行股份有限公司重庆合川支行员工行为管理中未通过有效的内部控制措施发现并纠正员工参与非法集资负有具体责任,被警告并罚款人民币5万元 。

重庆市第一中级人民法院的另一份刑事裁定书显示,中国农业银行重庆分行合川支行龙市分理处职工左某涉案非法吸收公众存款罪,相关情形和前述被罚的左琼有许多相似之处。

相关裁定书显示,2008年以来,左某在未经有关部门依法审批的情况下,承诺以月利率1%至4%为回报,通过唐某、梁某、杨某等人以口口相传的方式向社会公众散布信息,以借款的形式向102名被害人吸收存款共计6242.68万元,并将存款用于还本付息和高息借款给他人。

至案发时左某已返还2323.552万元,尚有3919.128万元无力归还。左某除归还刘某借款53万元外,还向刘某支付2万元。后左某被公安机关抓获。

银行本是风险严控之地,用人更须慎之又慎。两家银行支行最终因内控不严被罚,也在情理之中。

*本文来自华尔街见闻(微信ID:wallstreetcn)。开通华尔街见闻金卡会员,马上领取2019全球市场机会。

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