两万亿招行资管转型,最会卖基金的银行获批理财子公司了

作者: 陈圣洁
理财子公司获批筹建队伍再添“新兵”,这次是理财产品余额近2万亿的“巨无霸”招商银行。

继五大国有银行、光大银行之,招商银行全资发起设立资产管理子公司也获批筹建。

4月19日晚上,招商银行布公告称,已于4月18日收到了《中国银保监会关于筹建招银理财有限责任公司的批复》。

来源:招商银行

根据此前公告,招商银行拟出资50亿元,全资发起设立资产管理子公司 “招银资产管理有限责任公司” (下简称“招银理财”)。招商银行称,在适当时机,根据业务发展的需要并在监管批准的前提下,可引进战略投资者。

另据悉,招银理财将脱胎于该行原资产管理部。招银理财的筹备工作由行长助理刘辉牵头。

脱胎于母行资管部

作为理财规模仅次于工商银行的招商银行,其理财子公司的筹建一直受到市场高度关注。此番获批,也宣告招银理财筹建将进入加速阶段。根据公告,筹建工作完成后,招商银行将按照有关规定和程序向中国银保监会提出开业申请。

对于正式营业时间,招商银行表示,在获准筹建后,招商银行理财将在规定的六个月筹备期届满前提交开业申请,在获得银保监会开业核准后,领取金融许可证、办理工商登记并领取营业执照。届时,招商银行资管将正式进入招银理财的新阶段。

据悉,招银理财将脱胎于母行的资管部。招商银行方面直言:“前身为招商银行资产管理部”。

对于招银理财与招商银行的关系,招商银行相关负责人介绍,理财子公司以独立管理、风险隔离、市场化运作的原则设立,隔离,但并不意味着完全脱离招商银行母体。未来理财子公司作为招商银行的全资子公司,其战略定位是依托招商银行体系化优势,既要回归“受人之托代客理财”的资管业务本源,又要秉承“一个招商银行”的思想,服从于全行“一体两翼”战略定位,聚焦于招商银行核心战略,服务于该行核心客户。

目前,招银理财的筹备工作由该行现任行长助理刘辉牵头。公开信息显示,刘辉于 1995年4月加入招商银行。2010年起,历任该行总行计划财务部副总经理、总行市场风险管理部总经理、总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理、总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019年4月起担任该行行长助理。

属于资管王牌部队

资管业务一直是招行的一大特色业务。在同业中,招商银行的理财规模和综合理财能力一直为人称道。

招商银行资产管理部副总经理陈微去年10月在2018第七届普益标准财富论坛上介绍,招商银行理财管理规模近年来均保持了持续增长态势。从2011年到2015年的五年间,理财管理规模从2500亿元快速发展到18408亿元,接近翻三番。2016年以后发展速度逐渐稳定,增速有所下降,但规模仍保持在两万亿以上,成为理财管理规模最大的股份制商业银行。

从理财产品的结构来看,零售客户占绝对多数,在2017年底占比接近70%的基础上,去年占比进一步上升至超过80%,公司理财占比下降到20%以下,同业理财收缩到接近零。

早在2015年10月,招商银行调整总行资产管理部职责与组织架构,就已将资产管理部定位为总行利润中心,风险与运营逐步内嵌,以事业部制进行运作管理。

去年末,招商银行理财产品余额(不含结构性存款)1.96万亿元,同口径较上年末增长4.60%。根据银保监会统计数据,截至去年末,招商银行理财产品募集资金余额、表外理财产品募集资金余额在商业银行中均排名第二,仅居工商银行之下。

不仅自身理财管理规模大,招商银行还是银行业内“代销老大”的有力竞争者。

一直以来,银行在公募基金销售过程中都扮演着无可替代的作用,“宇宙行”工商银行和“零售之王”招商银行的渠道销售比拼一直是各大财经新闻版面关注的焦点,。

2016年年底,招商银行一度领先工商银行的成为“代销老大”,后被翻盘。2018年,工商银行以7681亿元代理销售额成为销售冠,而招商银行仅以不足3亿元的差额屈居其后。截至去年年底,招商银行基金代销额为7678.58亿元,同比增长8.84%,代理基金收入66.68亿元,同比增长32.2%。

值得一提的是,招商银行曾经捧红了多只爆款基金。如近期搅动整个基金圈的睿远首只公募“睿远成长价值混合基金”,一天创出700亿认购,招商银行作为主代销渠道,一家就卖出了约1/3D的份额。另外,兴全合宜、东方红资管旗下的多只大体量爆款基金也有招商银行的鼎力参与。

脱胎于理财管理规模最大的股份制商业银行、代销老大”的有力竞争者,招银理财的设立将给资管市场带来怎样的冲击?

*本文来自华尔街见闻(微信ID:wallstreetcn)。开通华尔街见闻金卡会员,马上领取2019全球市场机会。

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