抢眼!平安半年净利同比增68%,但外资却已连续半个月减持,为何?

作者: 张雨娜
一份备受关注的半年报

今晚(8月15日),中国平安中期业绩报告新鲜出炉。

财报显示,2019年上半年,中国平安的归母净利润为976.76亿元,同比增长68.1%,超过市场预期。其现金分红水平、个人业务营运利润、科技业务总收入等财务数据都十分抢眼。

值得注意的是,中国平安旗下的陆金所却出现了资产规模、财富管理交易规模双降的情况。

与此同时,一直作为中国平安对外财务投资的“重仓股”——汇丰控股、工商银行的股价表现,从今年7月初出现了不同程度下跌。

有意思的是,就在发布半年报的今日,中国平安还位于北上资金净卖出之首。这是为何?

五大经营亮点

在中国平安新鲜出炉的半年报中,总的来看,有五大亮点:

第一、2019年上半年,集团实现归属于母公司股东的营运利润734.64亿元,同比增长23.8%,非年化营运ROE为12.3%;归属于母公司股东的净利润976.76亿元,同比增长68.1%。

此外,中国平安称,得益于营运利润的快速增长,平安持续提升现金分红水平,向股东派发中期股息每股现金0.75元,同比增长21.0%。


第二、得益于个人客户数同比增长9.5%、客均合同数同比增长7.9%及客均营运利润同比增长20.9%,集团个人业务营运利润同比增长32.1%,占集团归母营运利润的90.6%;平安拥有1.96亿个人客户,其中35.4%同时持有多家子公司的合同。

第三、上半年新增个人客户2,009万,其中33.8%来自集团五大生态圈的互联网用户;集团互联网用户量较年初增长6.9%至5.76亿。

第四、上半年,寿险及健康险业务的非年化内含价值营运回报率为14.2%,内含价值较年初增长16.3%;业务质量持续改善,新业务价值率同比提升5.7个百分点至44.7%。

第五、科技业务总收入同比增长33.6%至384.31亿元;截至2019年6月30日,科技公司估值总额达700亿美元。

陆金所资产、交易规模双降

不过,在多个亮点的背后,一直备受市场关注的陆金所的却较为逊色。

中国平安中报显示,截至二季度末,陆金所控股平台注册用户数达4274万,较年初增长5.9%。不过,客户资产规模和交易规模都出现不同程度下跌。

其中,客户资产规模为3673.94亿元,下降0.5%,主要受资产管理结构调整、部分产品受限影响。

此外,财富管理的交易规模同比下降47.3%。中国平安解释称,这主要由于产品结构优化,降低高频交易但盈利能力欠佳的产品占比。

尽管如此,截至2019年6月30日,陆金所控股管理贷款余额4,078.55亿元,较年初增长8.8%;而30天以上逾期率为2.2%。

“重仓股”受“绯闻”缠身

对于平安对外财务投资的“重仓股”,也吸引着市场的眼球。

其中,最吸引人眼球的当属一周内有两位高管离职的汇丰控股。

8月5日,汇丰控股公告称,范宁(JohnFlint)辞去集团行政总裁和董事职位。然而,现年51岁的范宁,从2018年2月就任汇丰集团行政总裁至今,仅有一年半的时间。

范宁在公告中表示:“能够在汇丰度过我整个职业生涯,从国际见习培训生逐步晋升至集团行政总裁,本人深感荣幸”、“我和董事会同意,今日公布的中期业绩表现理想,标志着本人和本行是时候作出改变”、“但我亦期待迎接个人的新挑战”。

在4天后的8月9日,汇丰控股集团总经理及大中华区行政总裁黄碧娟亦决定离任,向外寻求其他发展机会。

在近日恒生指数持续走低的大背景下,身缠“绯闻”的汇丰控股的股价也在持续下跌。

值得回味的是,去年11月初,中国平安“逆袭”成为汇丰控股的第一大股东。当时中国平安公开回应称,该投资纯属保险资金的财务性投资,中国平安看好汇丰的发展前景,且汇丰的分红率较高,符合保险资金的风险偏好和投资收益要求

Choice数据显示,在二季度,汇丰控股每股派息0.7837港元,比一季度的分红略有下降。

此外,工商银行也是平安集团一直作为财务投资的对象。截至今天收盘,工商银行H股和汇丰控股在三季度都有不同程度的下滑。

那么,中国平安在三季度会否受持仓股下跌所拖累?这是值得关注的。

连遭北上资金大额净卖出

有意思的是,截至今日(8月15日)收盘,北向资金净流入1.38亿元。在此情况下,中国平安居于净卖出之首,金额为6.64亿元。

此外,Wind数据显示,从7月底以来,中国平安已经连续十几日遭北上资金大额净卖出。

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