郭广昌新猎物:“金手指”撬动1.76亿股,瞄准万亿资产农商行

作者: 陈圣洁
资本大鳄看中的农商行有何特别?

今日(8月15日),中国总资产排名首位的农商行——重庆农商行IPO申请正式过会!

重庆农商行将成为首家A+H股上市的农商行。正式IPO后,A股上市银行板块的成员将增至34家。

值得注意的是,去年重庆农商行披露A股招股说明书后不久,郭广昌控股的复星国际就通过旗下企业连续增持重庆农商行H股。截至去年末,已合计持有1.76亿股,占该行总股本的1.76%。

郭广昌和他的复星国际在全球都是名副其实的投资巨头,有人说他们是中国版的伯克希尔哈撒韦和巴菲特,多次成为“金手指”并获得巨大投资收益。

郭广昌是个怎样的人?此前投过哪些银行?他们看中并投入巨资的重庆农商行,有何特别?

重庆农商行有何特别

重庆农商行根植于中国最年轻的直辖市——重庆,是重庆地区最大的地方性金融机构和全国规模最大的农商行。

成立于2008年,重庆农商行2010年赴香港H股上市,是全国首家上市农商行、西部首家上市银行。

尤为重要的是,重庆农商行是中国唯一一家总资产突破万亿规模的农商行。该银行投放于重庆本地贷款比例长年超过90%,服务重庆八成人口。

根据招股书,重庆农商行拟登陆A股,计划发行不超过13.57亿股,约占发行后总股数的11.95%。

重庆农商行的盈利能力突出。2018年ROE为13.47%,在A股和H股上市农商行中居首位。

国泰君安分析师邱冠华指出,重庆农商行渠道优势明显,分支机构+分理处数量1767个,为A股农商行近十倍。此外,2018年债券和同业资产共占总资产46%,超过贷款38%的比例,且上述两类资产收益率皆为可比同业第一高。

郭广昌其人

郭广昌是资本圈的风云人物。

他1967年出生于浙江省东阳市,本科毕业于复旦大学哲学系,后获复旦大学工商管理硕士学位,早年曾在复旦留校任职。

郭广昌的发家史最早可以追溯到1992年。

这一年,看到机遇的郭广昌果断放弃了出国的想法,用东拼西凑得来的3.8万元迈上了创业之路。

与他一同创业的一位校友是梁信军,后来曾担任复星集团CEO。

第一段创业经历中,郭广昌就是“尝鲜者”,最早一批推广了科学化的市场调研方法,还尝试了食品、电子以及化工产品的生产。

1993年,正值一家食品公司进入上海,郭广昌果断抓住了这个掘金机会。他凭借之前积累的调研经验,为这家食品公司承担咨询工作,郭广昌将3.8万变成了100万元。

同年年底,郭广昌决定退出市场调查业务,转战房地产行业,复星成为上海首批房地产销售公司之一,代理销售为了“留学家庭”而设计的楼盘,采取了精准销售的策略,当年就赚到了人生中第一个1000万。

可见,郭广昌的创业起步“择时”精准。

到了1994年,郭广昌又将业务拓展到了新兴的生物制药,在母校复旦大学的帮助下,推出了一种新型的基因诊断产品——PCR乙型肝炎诊断试剂。1995年,PCR推向市场大获成功,郭广昌的公司由此赚到了一个亿。

可是,郭广昌的“目标”远不止一个亿这么简单。

1998年,因试剂成为国内数一数二制药公司的复星医药在上海证券交易所上市,成为上海证券交易所上市的第一家民营企业,第一轮融资高达3.5亿元人民币。

长袖善舞资本运作

复星医药的上市让郭广昌接触资本市场,也认识到资本市场魅力无穷,开始思索如何将产业与资本对接。

郭广昌和他的复星集团开始两条腿齐步跑,一边深耕医药产业,一边做产业投资。

而真正让郭广昌名声大噪的,正是投资这份事业。

2000年后,复星利用相继收购或投资了豫园股份、友谊股份等企业,进入了医药、地产、金融、时尚、钢铁、零售等多个领域。

天眼查显示,截至8月14日,郭广昌是9家企业的法定代表人,7家企业的股东,穿透股权后,对387家企业拥有实际控制权。

而根据郭广昌个人公众号,复星集团的横向生态整合了11个领域。

图片来源:微信公众号——广昌看世界

从医药制造介入医药流通;从介入报刊发行,到加大媒体投资;从最早做房地产销售策划,到在上海房地产上获得丰收;从进驻联华超市,到打进豫园商圈……

在郭广昌顺利的创业路上,其所涉足的每项产业,几乎都踏在了经济与行业大势的关键点,并且分享到经济快速发展的巨大红利,赢得了堪称神话的奇迹。

在资本市场上获得了超高的回报率,让郭广昌本人也迅速实现了个人财富的裂变式增长,一度成为驰骋上海滩的新晋首富,缔造出“复星系”的商界传奇。

郭广昌投过哪些银行?

从复星集团的投资路径来看,尽管在金融领域布局主要侧重于保险,但他们并没有忽略银行。

实际上,重庆农商行并非郭广昌看中的第一家银行。此前郭广昌及复星国际曾通过旗下企业曾陆续参股兴业银行、上海银行、民生银行、网商银行。

从“退出”情况来看,几乎每笔投资都获得了正收益。

例如:上海银行。21世纪初,复星国际旗下的豫园股份购入上海银行股份有限公司3489.59万股,初始投资金额为7133.12万元。上海银行于2016年11月16日正式在上海证券交易所挂牌上市,豫园股份持有的上海银行股票限售期为一年。

2018年,在上海银行A股上市1年禁售期过去后,郭广昌旗下控股企业豫园股份陆续减持上海银行股权。截至当年10月23日收盘,公司还持有上海银行761万股。而扣除成本及相关的税费后,这几波减持为你豫园股份实现投资净收益约3.7亿元,收益甚至高于当初复星国际的设想。

图为2007年,彼时复星7大董事之一、豫园商城董事长吴平接受相关采访时所述。

再如:民生银行。

2010年,“复星系”兵分两路吸收民生银行股票一路由南钢股份打头,在A股市场吸筹,当年就买进3100余万股股票,2011年则增持至1.74亿股;另一路则由复星国际为首,在港股市场扫货。

2011年年底,复星国际和郭广昌的名字出现在民生银行港股主要股东名单中,并持有2.89亿股股票。2012年3月,民生银行进行了一轮H股增发,复星国际借机继续买进,年底时持股数量增至3.58亿股。

但在2014年末起,民生银行股权争夺战“硝烟弥漫”,黑天鹅频发,“复星系”开始一路减持,并于2016年清空了民生银行A股股票,于2017年沽清民生银行H股。

这一买一卖之间,数十亿真金白银入袋,堪称经典投资案例。

2013年后,互联网金融进入高速发展阶段,民营银行出现投资热,复兴集团也不甘落后,开始进一步深化在“互联网+”环境下的金融生态圈布局。

2015年,浙江网商银行获得开业批复,成为落地的首批民营银行之一。而复星集团就是网商银行的联合发起人和股东之一,旗下的复星工业技术持有其25%的股权,是网商银行的第二大股东。

网商银行2018年财报显示,截至2018年末,该行实现营收62.84亿元,同比增长46.99%;净利润6.71亿元,同比增长66.09%。

日前,有媒体称,网商银行正在寻求增资,计划由目前的40亿元人民币增加至100亿元人民币,增幅达150%。包括蚂蚁金服、复星国际等在内的现有股东将参与此次融资。

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