巨头遭拷问:26家央行会晤Facebook与摩根大通 共商加密货币监管

作者: 李丹
会议探讨金融机构与大科技公司支持的稳定币活动带来的政策与监管问题,由G7稳定币工作组发起。该工作组领导人、欧洲央行执委Cœuré称,稳定币带来了很多有关公共政策优先性的严重风险。监管批准的门槛会高。

高调的企业支持加密货币正在接受多家央行的“拷问”。

当地时间9月16日周一,“央行的央行”的国际清算银行(BIS)公布,全球公共政府部门的高官在瑞士巴塞尔会晤,探讨金融机构与大科技公司支持的稳定币活动带来的政策与监管问题。会议由BIS主持,Facebook拟推出加密货币Libra的管理组织Libra协会、摩根大通和英国初创公司Fnality International做演示。BIS的总经理Agustín Carstens表示,评估上述新活动的一个关键部分是了解详情。当这些活动跨越国境时,对监管方来说,配合并得到共同的理解就很重要。

此次会议由G7的稳定币工作组发起。该工作组由欧洲央行执行委员、BIS组织的支付与市场基础设施委员会主席Benoît Cœuré领导。它将在今年10月中以前拿出自身工作的最终报告。Cœuré表示:

“作为新科技,稳定币大多未经任何测试,尤其是在运营一个全球支付系统所需的规模方面。它们带来了很多有关公共政策优先性的严重风险。监管批准的门槛会高。”

BIS没有透露有多少家央行出席此次会议,不过新浪援引媒体上周日的消息称,包括美联储、英国央行在内,26家央行的官员将和Libra的代表于本周一会晤。BIS和欧洲央行都没有证实哪些央行出席会议。

在与政策制定者会面后,Libra项目负责人David Marcus辩称,Libra“在金钱问题上不会威胁到国家主权”。

虽然Marcus没有明确是在回应哪一方的质疑,但就在上周,两大欧洲经济体法国与德国先后传出明确的抵制Libra信号。

法国财政部长勒梅尔上周四表示,Libra“会成为一种由单一玩家掌握的全球货币,拥有超过20亿全球用户。国家的货币主权面临威胁。” 他强调洗钱、恐怖主义融资和市场独占问题。他认为,在当前的环境下,不能授权Facebook在欧洲运营Libra。

勒梅尔还说,为了应对Libra,各国政府应该考虑创造一种“公共数字货币”。他和欧洲央行行长德拉吉以及刚刚卸任的前IMF总裁、下任欧洲央行行长拉加德讨论过推出这种货币的多个选择。

德国明镜周刊此后报道称,德国执政的两大党派联盟寻求,拒绝像Facebook加密货币Libra那样的项目在德国推出,将在本国区块链战略中提出,不允许国内存在“与市场相关的私营稳定币”。

法国财政部上周五发布声明称,法国与德国已经就阻止Facebook推出加密货币达成一致。两国政府确认,“任何私营实体都不能获得货币权力,它是主权国家与生俱来的(力量)。”

今年2月摩根大通宣布为客户间即时结算业务创立与美元挂钩的代币JPM Coin,将成为美国首个发行数字货币的银行。如果说摩根大通的数字货币只面向经过审查的大机构客户,还局限于内部的“小圈子”。那么Facebook最新披露的行动就是在颠覆全球支付格局。

6月18日,Facebook发布Libra白皮书,公开Libra项目的细节,称Libra的任务是“建立一套简单的、可以为数十亿人服务的全球货币和金融基础设施”,它由三个部分组成:

1. 建立在安全、可扩展以及可靠的区块链基础上;
2. 货币单位为Libra,背后有旨在赋予其内在价值的资产储备作为支撑;
3. 由独立的Libra协会进行管理,协会任务是促进其生态系统发展。

值得注意的是,作为总部设在瑞士日内瓦的非盈利性会员制组织,Libra协会的创始成员几乎都是支付和互联网各个行业的大佬,比如国际信用卡巨头Mastercard和Visa、在线支付巨头PayPal、网约车巨头Uber和Lyft、主打线上旅行预定的Booking、电商平台eBay、流媒体音乐平台Spotify。Facebook希望,到明年正式推出Libra时,除了包括上述头部玩家在内的28位创始成员,Libra协会的会员总数能够达到100个左右。

在稳定性方面,Facebook提出,Libra将完全由真实的资产储备支撑,并由买卖Libra的竞争性交易网络来提供支持的数字货币。为了避免标的资产波动所带来的币值波动,Libra并不会与单一货币挂钩,也不会使用黄金作为支撑,而是采用一系列低波动性资产作为储备,比如由稳定且信誉良好的央行所提供的现金和短期政府货币证券。这种设计让业界认为,Libra实质上就是数字货币中的所谓“稳定币”,及与法币或者现实资产挂钩的数字货币。

在Facebook发布Libra白皮书当月,多家央行行长在公开讲话中谈及Facebook的Libra。

  • 英国央行行长卡尼称,任何加密货币领域的事物都将必须接受最高标准的监管,央行需要对可以促进跨境资金转移的技术持开放心态。英央行持开放心态,但并未对Libra敞开大门,它必须解决反洗钱、数据保护和操作弹性的问题,必须是亲竞争的,政府还要考虑它对货币和金融稳定的影响。
  • 美联储主席鲍威尔称,他不是太担心Libra可能影响美联储执行货币政策。数字货币还处于婴儿期。他赞成卡尼所说的,Libra要面临安全性、可靠性和监管的高标准要求。鲍威尔说,美联储不是加密货币的全权监管机构,但他强调,美联储可以在国际监管组织中发挥影响。
  • 德国央行行长魏德曼称,稳定币几乎肯定会影响整个系统,这不仅是因为它的操作风险,也是因为,从更根本的方面来说,它可能破坏银行的存款吸收及其商业模式。也可能会破坏交易银行和金融市场的中介。
  • 澳大利亚央行行长Philip Lowe称,Facebook的稳定币有很多监管问题需要解决。他早就认为,加密货币不会登陆澳大利亚,因为澳大利亚已经有非常高效的电子支付系统。

本月第一周,鲍威尔又在瑞士参加论坛时谈到了Facebook计划推出的加密货币Libra。他说,由于Facebook拥有超过10人的庞大用户网,“如果得到广泛应用”,Libra可能“很快具有系统重要性。 Libra将必须满足最高的监管标准和监督期望。”

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