汇丰一季度利润大跌48%,新加坡“油王”致预期信贷损失猛增

作者: 祁月
汇丰取消每股普通股0.21美元的第四次中期股息分配,并在2020年底前将不会开展季度或中期分红。同时,在2020年和2021年暂停普通股回购。

周二午间,汇丰控股发布一季报,业绩表现不及市场预期。

财报显示,汇丰一季度息税前利润同比大跌48%,至32亿美元;经调整除税前利润30.4亿美元,显著低于此前市场预期的43.7亿美元;经调整营收同比下跌5%,至133.3亿美元,接近市场预估的133.7亿美元。

汇丰称,受疫情和油价暴跌拖累,信贷损失高于公司此前预期,预计将增至30多亿美元,比去年同期多了24亿美元。

为此,这家欧洲最大银行提高了坏帐拨备,从去年底的92亿美元增加到2020年3月31日的111亿美元,因其预计在疫情流行期间坏帐将显著增加。

汇丰称,预期信贷损失增加主要是受到一家新加坡企业的拖累,直接导致汇丰在亚洲地区的信贷损失增加7亿美元。这使得调整后的预期信贷损失(按年计算)占客户贷款和顾客贷款帐户总额之中的百分比从去年一季度的0.24%激增至1.18%。

汇丰受到近期申请破产保护的新加坡“油王”林恩强的兴隆贸易的牵连,是其最大债权人,债务敞口高达5.98亿美元,几乎是第二大债权人债务敞口的两倍。

一季度,汇丰发放的贷款新增410亿美元,存款增加470亿美元。

至一季度末,汇丰普通股一级权益资本(CET 1)比率14.6%,较去年第四季度的14.7%略有下降。流动性覆盖率156%。

这家银行表示,过去两个月,全球经济前景持续恶化,因此推迟了部分转型计划,包括一些成本和风险权重资产减少计划,预计2020年的重组成本会低于去年给出的指引。

疫情有负面影响

针对这次疫情,汇丰控股表示,各国政府和中央银行所采取的行动表明了经济衰退和复苏后环境的潜在严重性,从商业、监管和风险的角度看,这次危机可能与过去的危机有很大不同,并会持续很长一段时间。

汇丰表示:

这种局面对银行造成的后果就是预期信贷损失增加,具体影响将因不同经济部门而异。

在疫情爆发的第一阶段,石油和天然气、运输和可自由支配消费产业面临的风险比较突出。疫情对这些行业企业长期前景的影响不确定,可能导致某些贷款的预期损失显著增加,而这部分可能无法完全被及时发现。

此外,在危机时期,信贷欺诈活动往往更为普遍,从而导致预期信贷损失显著增加。

展望2020年全年,汇丰表示,如果疫情持续对全球经济活动造成干扰,那么借贷和交易量减少以及由于股市波动导致的财富和保险业收入下降“可能对我们的收入产生进一步的不利影响”。

“全球较低的利率将对净利息收入产生负面影响,并增加保险担保成本,还可能对其他资产产生不利影响,例如我们对交通银行股份有限公司的投资。”

鉴于疫情的严重性和不确定性,汇丰认为今年可能难以完成年度财务目标,并可能影响未来的股息分红政策。

为此,汇丰宣布取消每股普通股0.21美元的第四次中期股息分配,并且,在2020年底之前将不会就普通股支付季度或中期股息。

同时,汇丰还将按照去年宣布的计划暂停在2020年和2021年开展普通股回购。

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