银保监会一天9张罚单,重罚中行等8大银行!案由是……

来源: 中国证券报
从今年监管部门公布的行政处罚信息看,监管对金融机构违法违规现象继续保持高压态势。

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9日,银保监会网站一口气公布了9则行政处罚信息,处罚对象为国有六大行、中信银行及光大银行。

来源:银保监会网站

工农中建交、邮储、中信、光大分别被罚款270万元、430万元、270万元、230万元、260万元、190万元、160万元、160万元。

均涉及EAST系统数据报送违规

从案由看,工商银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、贷款核销业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、委托贷款业务应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

农业银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。为此,农业银行被罚没230万元。

此外,农业银行还由于“两会一层”境外机构管理履职不到位、国别风险管理不满足监管要求、信贷资金被挪用作保证金、未将集团成员纳入集团客户统一授信管理等案由被罚款200万元。

中国银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

建设银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:资金交易信息漏报严重、信贷资产转让业务漏报、银行承兑汇票业务漏报、贸易融资业务漏报和错报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

交通银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报、资金交易信息漏报严重、贸易融资业务漏报、信贷业务担保合同漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

邮储银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:资金交易信息漏报严重、贷款核销业务漏报或错报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、错报总账会计数据、关键且应报字段漏报或填报错误。

光大银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:分户账明细记录应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误、向检查组提供与事实不符的材料、账户设置不能如实反映业务实际。

中信银行监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送存在以下违法违规行为:理财产品数量漏报、信贷资产转让业务漏报、贸易融资业务漏报、分户账明细记录应报未报、分户账账户数据应报未报、关键且应报字段漏报或填报错误。

需持续提高数据质量

上述8家银行领罚案由均涉及监管标准化数据(EAST)系统数据质量及数据报送违规。

2008年,本着提高检查效能,适应大数据发展趋势的需要,原银监会开发了具有自主知识产权的检查分析系统,简称“EAST系统”(Examination & Analysis System Technology)。实践表明,检查分析系统充分发挥了精确制导、精密追踪和精准定位作用,查出了大量疑点数据,挖掘出一些隐藏的问题,有效提升了检查效率。

2017年3月,原银监会发布《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构监管数据标准化规范的通知》,进一步深入推进银监会检查分析系统(EAST)应用,增强系统性、区域性风险识别监测能力,并督促银行业金融机构加强数据治理,运用数据持续提升风险防控能力和公司治理水平。

针对银行业金融机构数据以及向监管机构报送监管数据中存在的主要问题,2018年发布的《银行业金融机构数据治理指引》要求,一要建立数据质量控制机制,全面提高数据质量。二要强化银行业金融机构对数据质量的责任。明确由董事会承担数据治理最终责任,建立和实施上至高管层的数据治理问责机制。三要突出监管数据质量要求。明确银行业金融机构应将监管数据纳入数据治理,确保监管数据相关工作有效组织开展,建立监管数据质量管控制度,持续提升监管数据质量。

从今年监管部门公布的行政处罚信息看,监管对金融机构违法违规现象继续保持高压态势。分析人士认为,未来严监管将持续,当前金融风险也已经从原来的发散状态转为收敛,下一步将继续打好防范化解金融风险攻坚战,严厉惩治违法违规的现象和人员,引导银行保险机构合规发展。

编辑:王朱莹

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