金领带·2020年度金融评选|榜单正式揭晓

来源: 华尔街见闻

2020年即将收官。

根据美国银行测算,今年全球93%的经济体GDP呈萎缩态势,53%的经济体萎缩幅度超过6%。经济疲软之下,各行各业生产需求骤降,产业链运转举步维艰,区域性经济失衡问题、贫富差距问题愈发显现。

而足以称得上“冰火两重天”的是,尽管经济基本面严重受创,全球金融市场今年却处于历史高点。随着疫情爆发后各国央行集体放水,年内降息共190个基点为市场提供流动性支持,全球市场迎来股债齐升的局面。

主要股市三月起尽数反弹,总市值从低点猛涨39万亿美元,美银美林称之为一场“人造疯牛”。IPO狂潮随之袭来,该行统计,2020年全球股票发行(IPO等)年化规模达1.1万亿美元,创下历史记录。

债市也迎来史上最长牛市。年初至今,全球债券基金净流入资金高达2550亿美元,尤其是投资级别债券基金连续约40周录得净流入。伴随欧元升值,欧债基金平均回报率尤其高达逾11%。不过与此同时,债券违约也越发屡见不鲜。

此外,外汇市场上,随着美元3月起持续贬值,目前美元指数处于近两年低点,欧洲、日本等多个发达国家货币则相对明显升值。商品方面,黄金、白银双双受到风险情绪及低利率环境提振,创下近十年最大涨幅。而原油疫情初期由于需求冲击大幅降价,不过4月低点以来正实现缓慢回升。

全球金融业因此也经历了戏剧性的一年。经济金融市场的动荡表现如试金石,既能让一些金融机构、金融业务赚得盆满钵满,也成为部分失利者的噩梦。

从金融市场各个细分领域看:

银行:

不良贷款攀升无疑是疫情之下,全球银行业所面临最严峻的考验之一。一二季度由于许多企业经营困难,银行业坏账拨备一度逼近金融危机高点,不过这一情形在三季度明显好转。

与此同时,IPO狂潮之下大型银行投资业务广受润泽,金融业数字化趋势也使得众多互联网银行雨后破土,为小微企业融资难、融资贵破局。

证券:

毕马威的报告指出,2020年伴随着突如其来的疫情冲击,证券行业正在出现行业整合与模式分化提速、存量与增量改革齐头并进、数字化转型引领高质量发展等趋势。数字化背景下,随着大批新经济公司赴美港股IPO,新兴互联网券商也持续发力,广泛布局美股、港股、英股、A股(沪港通/深港通)等提供投资服务。

保险:

颠覆性的革新浪潮也将保险业推向风口浪尖。德勤研究发现,针对防范风险型产品和保障损失型产品的需求而推出的新服务、新产品逐渐成为险企收入的重要增长点。不少险企通过与创新型初创企业、保险科技型企业合作、与其它险企强强联手的方式加快发展,同时分析技术和云技术使得险企数字化之路成为可能。

期货:

随着市场参与者对全球市场波动率提升作出反应,今年全球期货和期权市场热度激增,仅上半年,全球场内期货和期权交易量就达创纪录的218.69亿手。

随着贵金属价格上涨,金银期货交投大增,铁矿石、螺纹钢、农产品等商品期货也呈现阶段性火爆。同时,“原油宝”等事件也对期货产品设计、创新以及风险防范和监管提出更高要求。

基金:

全球牛市助燃基民认购热潮,但基金投资近年来已成为趋势。随着房地产投资热度削弱,越来越多的资金逐步意识到股权类投资基金的价值,大力度监管之下,基金行业发展也越来越规范。整体来看,无论是公募、私募、量化投资以及FOF,我国基金行业正处于快速发展阶段,具有很大的未来潜力。

财富管理:

数字化浪潮袭来加上监管日益收紧,使得近年来财富管理的传统业务模式渐趋瓦解,疫情猝然而至更是加速了该领域变革的进程。在营收规模和利润的双重打击之下,全球财富水平面临下滑,规模较小但成本收入比较高的财富管理机构受到的冲击最为明显。波士顿咨询认为,未来该行业并购将进一步加剧,财富管理机构必须从根本上变革运营方式,才能在提供优质服务的同时,降低基础成本。

信托:

2020年信托业监管延续严基调。监管政策引导下,非标融资类业务规模受到严格管控,信托越来越多的选择投资标准化资产,金融已经超过房地产,成为集合信托最主要的投资领域。随着资管新规过渡期临近尾声,信托公司正努力寻求转型创新。

金融科技:

近年来,科技已经逐渐成为全球金融机构核心竞争导向,领先机构信息技术投入逐年增长,其中财富管理、支付和保险领域成为金融科技公司布局热点。不过今年受新冠疫情的影响,全球金融科技投融资规模有所下滑。

目前,全球政策逐步覆盖数字银行、网络支付、加密资产等领域,推动金融科技政策体系不断完善。针对金融科技可能带来的本国金融业务、数据、网络等方面多重风险,及监管套利风险、全球性网络安全和数据治理等问题,本国及跨区域金融科技监管合作也日益得到重视。

综上所述,随着全球数字化进程加快,机遇与挑战始终相伴相生,这也使得经济治理创新、经济秩序重构引起全球共议,成为圆桌上的年度话题中心。在此背景下,华尔街见闻发起并主办「金领带·2020年度金融评选」,旨在表彰年度业绩出众、取得卓越表现和杰出影响力的业内机构、产品和团队。

作为金融行业重量级的综合性评选,本年度评选范围涵盖但不限于银行、证券、保险、期货、基金、外汇、财富管理、信托、金融科技等金融市场细分领域,基于2020年度金融形势,从业务规模、盈利能力、资本质量、债务风险、经营增长、社会影响力等六个评选维度出发,多角度、全方位地对金融行业进行审视,以期为广大投资者提供具有参考价值的专业意见。

经过线上申报/线下推荐、第三方数据调研、案例研讨和专家三个环节,「金领带·2020年度金融评选」最终评选结果已正式揭晓,完整榜单如下:

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