Robinhood因其允许用户以零佣金或低佣金交易美股等金融产品，曾经受到散户热捧，这次它又以另一种方式受到了人们的关注——不过，这次的关注并非正面。
根据多家媒体的报道，美国金融业监管局（FINRA）宣布对Robinhood开出总计近7000万美元的罚单，其中5700万美元为罚款，1260万美元为对客户的赔偿金及利息，以了结该局对Robinhood的指控。FINRA在官网的新闻稿当中表示，上述罚单是该局有史以来开出的最大罚单，反映了违法行为的范围和严重性，而该局在开出罚单时，考虑到了客户受到的广泛而显著的伤害，包括从公司收到虚假或误导性信息的数百万客户，受公司2020年3月系统中断影响的数百万客户，以及数千名并不适合，但仍被批准交易期权的客户。
具体来看，FINRA对Robinhood的指控主要分为以下几项：
其一、2016年9月以来，Robinhood因疏忽而向其客户传达了虚假和误导性信息，包括但不限于客户可否利用保证金交易，账户余额，账户购买力，期权损失风险，以及客户是否需追加保证金等；
其二、Robinhood2017年12月开始向客户提供期权交易以来，批准了数以千计不符合要求的客户进行期权交易，而在批准之前未尽职尽责，仅通过算法来进行审核，公司负责人只进行了有限的监督；
其三、从2018年1月到2021年2月，Robinhood对其提供核心经纪商服务（例如，接受和执行客户订单）所依赖的技术，没有尽到合理监督的职责；
其四、从2018年1月至2020年12月期间，Robinhood根据公司内部政策，未向FINRA上报数以万计的书面客户投诉，包括投诉虚假和误导性信息，以及客户因公司的故障和系统故障而遭受损失。按照规定，相关投诉必须上报。
FINRA在作出第一项指控时还提到，一位Robinhood客户在2020年6月不幸自杀了。在他死后发现的一张纸条中，他对自己能够使用保证金购买证券表示困惑，因为他并未在自己的账户中开启保证金选项。而根据媒体的报道，该客户年仅20岁，当时他看到自己的账户中出现了超过73万美元的负数，因惧怕出现巨额亏损而自杀，但实际的损失并未达到此数。
对于处罚行动，FINRA执法部门负责人Jessica Hopper表示：
（开出罚单）这一行为传递了一条明确的信息：所有FINRA成员公司，无论规模或商业模式如何，都必须遵守管理经纪行业的规则，这些规则旨在保护投资者和市场的完整性。对规则的遵守不是可选项，而且也不能为了创新，或者通过“破坏了之后再补好”的方式来牺牲这些规则。
Robinhood的发言人Jacqueline Ortiz Ramsay在就罚单回应时则表示，该公司在提高平台稳定性方面做了大量投资，加强了投资者教育资源，同时也建立了客户服务和法律及合规团队。该公司很高兴把这件事抛在脑后，并将继续关注客户，为所有人实现金融的民主化。
需要注意的是，Robinhood对相关指控既未承认也未否认，但对FINRA的调查结果表示同意。
Robinhood本次收到FINRA的罚单，正值该公司可能IPO之际，而金融博客ZeroHedge在文章题目当中表示，FINRA的罚单为Robinhood的IPO打开了大门。
华尔街见闻曾在文章中引用媒体报道指出，Robinhood即将提交IPO申请, 并将于7月份开始交易，估值可能超过400亿美元。
而在数个月之前的3月23日，Robinhood已经发声明表示，已向美国证券交易委员会提交IPO文件。CNBC当时报道称，Robinhood可能会选在纳斯达克IPO，但通过直接上市（不发新股）还是传统IPO尚不得而知，该公司已经选定高盛为其提供IPO顾问服务。