7000万美元创纪录罚单!散户最爱平台Robinhood被指坑害百万客户

FINRA指控Robinhood将近五年来对几百万客户提供虚假和有误导性信息,去年系统故障影响几百万客户,一名年仅20岁的客户甚至因保证金操作问题被误报血亏后自杀。Robinhood收到罚单后回应称已改进平台和客服,有评论认为,处罚为该司IPO打开了大门。

Robinhood因其允许用户以零佣金或低佣金交易美股等金融产品,曾经受到散户热捧,这次它又以另一种方式受到了人们的关注——不过,这次的关注并非正面。

根据多家媒体的报道,美国金融业监管局(FINRA)宣布对Robinhood开出总计近7000万美元的罚单,其中5700万美元为罚款,1260万美元为对客户的赔偿金及利息,以了结该局对Robinhood的指控。FINRA在官网的新闻稿当中表示,上述罚单是该局有史以来开出的最大罚单,反映了违法行为的范围和严重性,而该局在开出罚单时,考虑到了客户受到的广泛而显著的伤害,包括从公司收到虚假或误导性信息的数百万客户,受公司2020年3月系统中断影响的数百万客户,以及数千名并不适合,但仍被批准交易期权的客户。

具体来看,FINRA对Robinhood的指控主要分为以下几项:

其一、2016年9月以来,Robinhood因疏忽而向其客户传达了虚假和误导性信息,包括但不限于客户可否利用保证金交易,账户余额,账户购买力,期权损失风险,以及客户是否需追加保证金等;

其二、Robinhood2017年12月开始向客户提供期权交易以来,批准了数以千计不符合要求的客户进行期权交易,而在批准之前未尽职尽责,仅通过算法来进行审核,公司负责人只进行了有限的监督;

其三、从2018年1月到2021年2月,Robinhood对其提供核心经纪商服务(例如,接受和执行客户订单)所依赖的技术,没有尽到合理监督的职责;

其四、从2018年1月至2020年12月期间,Robinhood根据公司内部政策,未向FINRA上报数以万计的书面客户投诉,包括投诉虚假和误导性信息,以及客户因公司的故障和系统故障而遭受损失。按照规定,相关投诉必须上报。

FINRA在作出第一项指控时还提到,一位Robinhood客户在2020年6月不幸自杀了。在他死后发现的一张纸条中,他对自己能够使用保证金购买证券表示困惑,因为他并未在自己的账户中开启保证金选项。而根据媒体的报道,该客户年仅20岁,当时他看到自己的账户中出现了超过73万美元的负数,因惧怕出现巨额亏损而自杀,但实际的损失并未达到此数。

对于处罚行动,FINRA执法部门负责人Jessica Hopper表示:

(开出罚单)这一行为传递了一条明确的信息:所有FINRA成员公司,无论规模或商业模式如何,都必须遵守管理经纪行业的规则,这些规则旨在保护投资者和市场的完整性。对规则的遵守不是可选项,而且也不能为了创新,或者通过“破坏了之后再补好”的方式来牺牲这些规则。

Robinhood的发言人Jacqueline Ortiz Ramsay在就罚单回应时则表示,该公司在提高平台稳定性方面做了大量投资,加强了投资者教育资源,同时也建立了客户服务和法律及合规团队。该公司很高兴把这件事抛在脑后,并将继续关注客户,为所有人实现金融的民主化。

需要注意的是,Robinhood对相关指控既未承认也未否认,但对FINRA的调查结果表示同意。

Robinhood本次收到FINRA的罚单,正值该公司可能IPO之际,而金融博客ZeroHedge在文章题目当中表示,FINRA的罚单为Robinhood的IPO打开了大门。

华尔街见闻曾在文章中引用媒体报道指出,Robinhood即将提交IPO申请, 并将于7月份开始交易,估值可能超过400亿美元。

而在数个月之前的3月23日,Robinhood已经发声明表示,已向美国证券交易委员会提交IPO文件。CNBC当时报道称,Robinhood可能会选在纳斯达克IPO,但通过直接上市(不发新股)还是传统IPO尚不得而知,该公司已经选定高盛为其提供IPO顾问服务。

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