七成客户持有不满一年,基金投顾市场“底牌”曝光

作者: 陈嘉懿
200亿投顾资产的“大数据”

如果一个投顾产品手中掌握300万客户,且每年客户数递增规模200%以上,这个投顾很快会成为多数资管机构的“座上宾”。

“帮你投”似乎已经有了这样的苗头。

先锋领航投顾公司CEO张宇日前在一场活动上披露:截至2021年底,“帮你投”累计服务用户已超过300万,签约资产规模也突破了200亿。

回溯下去年4月,“帮你投”启动一周年之际,当时披露的是客户数突破100万。短短八个月内,这个数字又翻了两倍。

但同时,基金投顾的客户们也没能抵抗住赎回的心魔。根据先锋领航投顾联合毕马威对多家线上智能基金投顾客户的调研,有七成客户的持有期不满一年。虽然其中可能部分因为客户自身开户时间较短的原因。

同样是上述场合披露的数据,“帮你投”的定投用户数在过去年出现显著增长,较上一年涨幅超过了450%。

而通过降低起投门槛(从800元降到100元),鼓励持续投资、复投和定投,“帮你投”上持仓超过1万元的用户数较前一年上涨了41%。

同时,“帮你投”的签约资产规模也在2021年突破了200亿,较前一年涨幅接近40%。

此外,前述调研还显示,线上智能基金投顾用户中有超过61%的用户希望在1-3年的时间中长期的进行他们的理财投资的规划

但真正的落到实际的投资过程中,又会很快会出现横跳。偏好持有一年以上的用户仅仅占了30%,而且大部分的离场和短期的行为主要来自于对收益的追逐。

据张宇介绍,目前,“帮你投”持仓用户的平均持有天数达到了251天,较上一年增长了120%,而持仓满一年以上的用户中,94%都获得了正收益。

风险提示及免责条款
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