全球最大11家银行将支付总计18亿美元罚款，以和解美国监管机构对公司员工违规使用即时通讯应用的调查。
美国证券交易委员会（SEC）周二发表和解协议声明。包括高盛、花旗在内的11家华尔街主流银行都被卷入其中。加上涉案的子公司，涉及的金融机构总数量达到16家。
根据美国法律，金融机构必须严格监控涉及其业务的通信，以防止不当行为。经纪自营商必须遵守严格的记录保存规则，以确保监管机构能够为监督目的查阅文件。但在新冠疫情后的居家办公时期，相关规定的执行遭遇一定困难。上述与SEC和CFTC达成和解的公司承认，自己员工的行为违反了这些规定。
根据和解协议，涉案金融机构将向SEC支付11亿美元罚款，同时向商品期货交易委员会（CFTC）支付7.1亿美元罚款。加上摩根大通去年12月已支付的2亿美元罚款，案件总罚款金额已达到20.1亿美元，是有史以来对华尔街银行因记录保存失误而给予的最大处罚。
多家银行都将支付2亿美元罚款。包括高盛和摩根士丹利，将先向SEC支付1.25亿美元，同时向CFTC支付7500万美元。2亿美元的罚款通常只出现在欺诈案或涉嫌对投资者造成损害的调查中。但SEC推动了高于先例的罚款，希望通过罚款来惩罚不当行为，并有效遏制未来的潜在伤害。
除了巨额的经济处罚外，每一家公司都被勒令停止和终止未来违反相关记录保存规定和被指责的行为。这些公司还同意聘请合规顾问，除其他事项外，全面审查其有关保留个人设备上发现的电子通信的政策和程序，以及处理员工不遵守这些政策和程序的各自框架。
由于旗下经纪部门未能保存必要的电子记录。摩根大通去年向监管机构支付了2亿美元。公司承认部分员工使用WhatsApp和其他即时通讯工具开展业务。由于是通过员工的个人设备或银行未监管的应用程序发送的，部分本应被监控的通讯内容没有被收集提交。这在违反监管要求的同时，也违反了银行自己的政策。