11月13日,北京银行召开2024年第三季度业绩说明会。
党委副书记、行长杨书剑,董事会秘书、首席财务官曹卓,独立董事瞿强,副行长郭轶锋,副行长戴炜,副行长徐毛毛出席会议。
会议上,管理层回应了化债的影响,市值管理的办法,存款转化,以及分红等市场关注的问题。
化债影响
关于本次化债将对今明两年公司净利润产生多大影响,以及应对举措,党委副书记、行长杨书剑称,化债政策可以减轻地方政府的偿债压力,一定程度改善银行资产质量,总体上看影响可控。
北京银行化债举措主要涵盖控制总量、优化结构、主动协调及监测分析等方面。
高度重视市值管理工作
关于对于北京银行提升估值的办法等问题,党委副书记、行长杨书剑表示,北京银行高度重视市值管理工作,积极开展业绩路演推介,2024年4月和8月,通过网络视频直播与现场会议相结合的形式分别召开2023年年度业绩发布会、2024年半年度业绩发布会,管理层出席交流并回应来自机构投资者、中小投资者和分析师的关注问题。多渠道回应投资者诉求,通过投资者热线、董秘信箱和“上证E互动”等平台与投资者沟通,及时回应投资者关注。
年初至今,北京银行股价累计涨幅超过30%,持续跑赢大盘及银行板块。未来北京银行将继续以投资者需求为导向,持续提高投资者交流水平,为股东及投资者创造长期稳定回报。
将控制存款成本作为稳定息差抓手
关于存款较多的原因,以及如何把存款转换成利润,党委副书记、行长杨书剑表示,北京银行坚持存款立行,积极加强存款营销,推动客群建设,推动产品创新,强化条线联动,推动存款规模增长。
截至三季度末,存款总额2.37万亿,较年初增长14.6%。北京银行将控制存款成本作为稳定息差抓手,积极拓展低成本存款,优化存款期限和成本,带动存款规模增长和结构优化。
资产质量韧性不断增强
关于北京银行现在的资产状况如何,以及对于未来资产情况的展望,副行长徐毛毛介绍,截至报告期末,北京银行不良资产率1.31%,较年初下降0.01个百分点,拨备覆盖率209.73%,资产质量韧性不断增强,稳中向好基础更加坚实。
北京银行未来将坚守安全发展底线,不断强化全流程风险管理机制,以数字化赋能风险管控,持续夯实资产质量稳中向好根基。围绕“数字化、特色化、优质化、专业化、智能化”的改革和高质量发展方向,主动融入国家战略和首都发展大局;加快转型发展,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”,持续做好优质资产布放、信贷结构优化。强化重点领域风险管控,切实加强房地产、地方政府融资平台等“重点行业、重点机构、重点业务、重点环节”风险防控化解,着力提升过程管理质效。
金融市场业务居于市场第一梯队
关于北京银行金融市场业务的问题,副行长戴炜介绍,报告期内,北京银行金融市场业务顺应发展导向,坚持本源定位,持续服务实体经济,不断优化业务结构,可持续发展动能进一步增强。
金融市场管理业务规模达4.36万亿元,较年初增长17.39%。货币交易总量18.4万亿元,居于市场第一梯队;本币回购创新品种交易占回购总量的40%,在全市场回购活跃交易商评比中位居前列;实现票据买卖价差12.4亿元,同比增幅87%;同业借款综合贡献增加,报告期内实现利息收入46.65亿元,同比增幅30.15%;债券投资持续发力,债券投资利息收入同比增长5.7%;累计开展再贴现业务213亿元,同比增长15%,累计支持民营、小微、个贷等客户超1.2万户;同业交流合作持续深化,同业合作机构数量较年初增长16.53%,涵盖银行、保险、证券、基金、财务公司、金融租赁、消费金融、汽车金融等行业;托管资产规模22,175.33亿元,较年初增长37.51%,实现托管手续费收入3.13亿元。
零售新三大战役
关于零售板块转型成效的问题,董事会秘书、首席财务官曹卓表示,北京银行零售转型取得良好业绩成效,储蓄存款规模突破7000亿元,达到7089.97亿元,较年初增长9.6%,负债端的成本得到了有效的控制;代发业务规模突破1000亿元;AUM余额达到11776.86亿元,同比增长超过1625亿元,增幅16.01%;贵宾及以上客户(含私行)近110万户,三季度增量较去年同期提升59%,贵宾及以上客户(含私行)AUM年净增贡献度达到88%,私行客户达16768户,较年初增长2784户,增幅19.9%;私行AUM规模1902亿元,较年初增长210亿元,增幅12.4%。
下一步,北京银行将坚持以数字化转型为统领,坚定不移打造“伴您一生的银行”、“成就人才梦想的银行”、“儿童友好型银行”,打造不一样、有特色、让人想得起、记得住的银行,依托“大零售”“大科技”“大运营”新三大战役,推动零售业务高质量发展,全面提升零售业务竞争力和贡献度。
预计年度分红仍将保持在30%以上的较高水平
关于中期分红占年末分红的比例问题,董事会秘书、首席财务官曹卓表示,在10月31日《北京银行股份有限公司董事会决议公告》中披露,北京银行2024年度中期利润分配方案为:每股派发现金红利人民币0.12元(含税),不实施资本公积转增股本。截至2024年6月30日,公司总股本211.43亿股,以此计算合计拟派发现金红利人民币25.37亿元(含税),占合并报表归属于母公司普通股股东的净利润的比例18.08%。
北京银行始终致力于为股东创造持续、稳定的长期回报,此次中期分红是经综合考虑当前经济环境、监管要求、资本充足率等多重因素后审慎制定,预计2024年年度分红仍将保持在30%以上的较高水平。面对复杂多变的经济环境以及受制于资本约束,未来将通过合理平衡当前分红与资本积累保持长期稳健发展,并继续优化业务结构,提高经营效率,努力提升盈利能力,通过自身高质量发展,以优异的经营业绩回报股东的信任,为股东创造更大价值。
提前一年完成“专精特新·千亿行动”目标
关于专精特新业务的问题,副行长郭轶锋介绍,北京银行关注创新本源,深化“专精特新第一行”建设。制定《北京银行科技金融发展规划(2025-2029)》;正式揭牌总行科技金融部及17家分行科技金融部,加上N家科技金融特色经营机构(包括69家科技特色/专营支行、28家专精特新特色/专营支行),形成“1+17+N”的科技金融专营组织体系;发布“京心领航”科技金融服务品牌,搭建“慧心融通、同心聚势、诚心助才、匠心专营、AI心凝智”五位一体综合服务体系,从融资服务、生态圈搭建、人才服务、专营体系建设和智能银行建设等多方面打造全周期、多层次、高质效支持科技企业成长的金融服务方案。
截至三季度末,北京银行服务专精特新客户超1.7万户,较年初增4965户,增速38.40%,科技金融余额3447.09亿元,较年初增854.73亿元,增速32.97%,其中专精特新贷款余额突破1000亿元,较年初增280亿元,提前一年完成“专精特新·千亿行动”目标。