真的来了！首批费优基金正式启动“费率优惠”

备受关注的“费优基金”创新，终于走到了费率优惠的这一刻。

11月26日，中欧时代共赢基金公告份额升级。该基金部分持有“超一年”的基民，将获得升级为费率更优惠的A2级。

按照此前的合同设计，该基金A1级资产的管理费率为1.2%，A2级为0.8%。

何为费优基金

所谓的“费优”基金，更多的指2023年开始，业内推的新一批设置费率优惠条款的基金。

该类基金的费率优惠条款主要挂钩“基金份额升级”体系。

这个体系指的是，基金产品设置A1类、A2类、A3类三类基金份额。投资人因持有基金份额时间的不同而逐次升级，升级后的基金份额费率阶梯式降低。

以中欧时代共赢基金为例， A1类基金份额的管理费率为1.20%，A2类基金份额的管理费率为0.80%，A3类基金份额的管理费率为0.60%。

如何获得基金份额升级

既然更高的基金份额，费率更优惠，那么能不能直接升级获得基金费率优惠呢。

答案是——不能！

合同规定，除基金管理人运用固有资金申购（含转换转入、定期定额投资，下同）外，投资者申购该基金时，仅可选择A1类基金份额，A2、A3类基金份额不开放申购，仅开放赎回（含转换转出），A2、A3类基金份额由满足一定条件的相应份额升级而来。

首批投资者获得基金份额升级

考虑到，中欧时代共赢基金基金成立于2023年11月28日，这意味着，该基金的最初一批投资人所持有的份额，即将升级。

另外，中欧时代共赢的最新净值达到1.355元以上（截至11月25日），该基金的中长期持有人获利颇丰。

另据统计，2023年4季度业内首批成立的9只类似设计的“费优”基金。除了远见共赢A1份额略有浮亏之外，其余八只费优基金大多实现了正收益。

尤其是，中欧时代共赢A1、华夏瑞益A1、嘉实创新动力A1分别实现了超过35%、28%、21%的收益率，在同业中相对领先。

看来，费率优惠基金，还是给大多数投资者带来了“福利”的。