邱冠华

邱冠华

国泰君安银行行业首席分析师
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专栏
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贵农商事件:既是个案,也要客观
贵农商事件:既是个案,也要客观
2018-07-03 09:19:03
国君邱冠华团队认为,贵阳农商行逾期贷款率高达25.82%,远高于29家农商行3.32%的平均值,因此贵农商事件仅是个案而非普遍现象。但同时也需客观看待不良变化,认定趋严下二季度不良暴露将加速。
【银行冠华】央行降准:名为“定向”,实为“普降”
【银行冠华】央行降准:名为“定向”,实为“普降”
2018-06-25 08:00:48
本轮货币边际宽松的路径:行“定向”之名,取“普降”之效。
资管新规:我们都忽略了些什么?
资管新规:我们都忽略了些什么?
2018-06-05 21:54:32
国泰君安邱冠华团队认为,在资管新规穿透监管原则下,只能公募理财投公募,私募理财投私募,但私密理财增量有限,很难完全承接原有理财池产品。预计在2020年底,银行理财参与权益市场的规模将缩减约55%。
【银行冠华】流动性新规:边际放松,压力缓解(附逐条对比)
【银行冠华】流动性新规:边际放松,压力缓解(附逐条对比)
2018-05-26 19:29:39
流动性新规落地最利好 18 年底达标困难银行。行业处置非标资产压力减轻,板块不确定性降低。
杭州银行: 根植江浙良性发展,盈利能力逐渐提升
杭州银行: 根植江浙良性发展,盈利能力逐渐提升
2018-05-23 15:11:35
深耕江浙地区,息差见底回升带动盈利能力提高,叠加资产质量逐渐改善,预计基本面向好。
【首次覆盖】杭州银行: 根植江浙良性发展,盈利能力逐渐提升
【首次覆盖】杭州银行: 根植江浙良性发展,盈利能力逐渐提升
2018-05-23 15:08:20
深耕江浙地区,息差见底回升带动盈利能力提高,叠加资产质量逐渐改善,预计基本面向好。
江苏银行:深耕中小企业,资产质量修复
江苏银行:深耕中小企业,资产质量修复
2018-05-22 15:06:11
深耕江苏中小企业,息差有望企稳回升,资产质量持续修复,预计基本面将改善。
【首次覆盖】江苏银行:深耕中小企业,资产质量修复
【首次覆盖】江苏银行:深耕中小企业,资产质量修复
2018-05-22 15:05:11
深耕江苏中小企业,息差有望企稳回升,资产质量持续修复,预计基本面将改善。
【首次覆盖】上海银行: 最具市场区位优势的城商行
【首次覆盖】上海银行: 最具市场区位优势的城商行
2018-05-21 22:39:04
扎根上海本土,对公存款市占率全市前三;存贷业务快速增长,息差回升幅度强于同业,中收增速强劲,资产质量持续趋好,预计18年基本面全面向好。
【财报点评】贵阳银行:规模较快增长,盈利能力突出
【财报点评】贵阳银行:规模较快增长,盈利能力突出
2018-05-07 21:48:44
得益于规模较快增长,贵阳银行17A/18Q1业绩基本符合预期。维持目标价18.58元,对应18年1.22PB,增持评级。
【财报点评】吴江银行:规模加速扩张,资产质量改善
【财报点评】吴江银行:规模加速扩张,资产质量改善
2018-05-07 21:48:24
吴江银行17A/18Q1归母净利润同比+12%/+15%,业绩基本符合市场预期。目标价9.92元,对应18年1.5倍PB,增持评级。
【财报点评】华夏银行:息差边际企稳,不良仍有压力
【财报点评】华夏银行:息差边际企稳,不良仍有压力
2018-05-07 21:48:03
受资产质量拖累,17A/18Q1业绩略低于预期。18Q1净息差边际企稳,手续费收入继续较快增长,目标价11.02,对应18年0.85倍PB,增持评级。
【财报点评】无锡银行:营收较快增长,区域扩张亮眼
【财报点评】无锡银行:营收较快增长,区域扩张亮眼
2018-05-07 21:47:42
受益量价齐升,无锡银行17A/18Q1归母净利润同比增长11%/12%,略超市场预期,目标价8.72元,对应18年1.5倍PB,增持评级。
【财报点评】江阴银行:营收增速转正,资产质量改善
【财报点评】江阴银行:营收增速转正,资产质量改善
2018-05-07 21:47:22
因非息收入高增长和资产质量改善,江阴银行业绩17A/18Q1归母净利润同比增长4%/5%,略超市场预期。目标价至8.38元,对应18年1.5倍PB,维持增持评级。
【财报点评】张家港行:资负调整带来息差回升
【财报点评】张家港行:资负调整带来息差回升
2018-05-07 21:47:01
受益拨备反哺利润,张家港行17A/18Q1归母净利润同比增长11%/12%,超出市场预期。目标价9.04元,对应18年1.8倍PB,增持评级。
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