美联储年度压力测试报告称，美国23家最大的银行通过了年度压力测试。极端情景中，美国最大银行将损失5410亿美元，但仍有足够的资本消化这些损失，包括瑞士信贷。
银行体系仍然强劲和有弹性，整体和个别银行压力后普通股一级（CET1）资本比率在整个预测期内仍远高于所需的最低水平。
极端情况包括：商业真实的地产价格下跌40%，严重的经济衰退、10%的失业率和房价大幅下跌。5410亿美元的预计损失总额包括商业真实的地产和住宅抵押贷款的1000多亿美元损失，以及1200亿美元的信用卡损失，两者都高于去年测试中预计的损失。资本总额将下降2.3个百分点，略低于去年测试的2.7个百分点，但与近年来压力测试的下降幅度相当。
委员会还第一次对最大银行的交易账进行了试探性的市场冲击，测试它们是否承受了更大的通货膨胀压力和利率上升。结果显示，交易账对所测试的利率上升环境具有弹性。【ZeroHedge】
