“难翻”银行高管们的考试取消了!今年2月起银保机构董监高无须参加任职资格考试

作者: 陈圣洁
改由审核材料、考察谈话等方式审查

近日监管部门刊发的一则关于深化银行业保险业“放管服”改革优化营商环境的通知引发业内广泛关注。

通知指出,从今年21日起,取消银行业保险业董事、监事(保险业) 和高级管理人员任职资格考试。

取消考试后,银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查;同时,通过现场检查、非现场监管等方式加强对银保机构董监高人员履职情况的监管。

考试“挂科”曾是晋升“翻车”主因

银行业和保险业因其机构的特殊性,一直都要求担任银行机构的高管人员必须具备应有的专业素质和履职能力。

想要“升职”银行高管,不仅需要有机构内部的认可,还需要监管机构审核任职资格。但是,从现实情况来看,在晋升为高管、监事、董事的路上,有不少人因为“挂科”被拒,令外界大跌眼镜。

银保监会数据显示,仅2020年,就有超百位“准”管理人员任职资格被否。这些人中,不乏银行“准”行长、银行/保险机构“准”董事、部门“准”总经理等高级管理人员。

而拦在他们晋升之路上的最大一只拦路虎就是任职资格考试”。

数据显示,上述被否人员中,至少有一半的高管都是“栽”在了资格考试上,因为没通过任职资格考试或专业知识测试被拒。

如图所示:

对于此次取消任职资格考试,有业内人士认为,取消考试也不意味着行业降低了对高管人员的准入门槛。保险公司专业性强、涉及民众重大利益,监管出于维护秩序稳定,原则上需要设置准入门槛。

相关文件也表示,取消考试后,银保监会及其派出机构在任职资格核准工作中应通过审核申请材料、考察谈话等方式对拟任人是否具备履职基本条件进行审查;同时,通过现场检查非现场监管等方式加强对银行保险机构董事、监事(保险业)和高级管理人员履职情况的监管。

 “翻车”理由“五花八门”

事实上,除了考试“挂科”,高管晋升之路“临门一脚”“翻车”的理由还有很多。

例如因工作年限不满足规定被否的。

中国银保监会浙江监管局关于不予核准胡立波任职资格的批复中表示:

根据该行请示材料显示,胡立波从事财务、会计或审计工作不足6,与《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》第一百零九条“拟任农村商业银行、农村合作银行、村镇银行的总审计师、总会计师、内审部门负责人、财务部门负责人,应具备大专以上学历,取得国家或国际认可的会计、审计专业技术职称(或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试),并从事财务、会计或审计工作6年以上(其中从事金融工作2年以上)”规定不符,因此,不予核准。

有因为知识能力以及经验不足、个人及家庭财务不稳健的。

例如赤峰银保监分局的一份批复中就写道:

你行《关于对石英磊同志拟任赤峰市元宝山玉龙村镇银行董事任职资格审核的请示》(元村银发〔201987号)收悉。经审核,石英磊不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》(20199号令)第一百零二条 第(四)款“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”和第(六)款“个人及家庭财务稳健”的条件 ,不予核准石英磊赤峰市元宝山玉龙村镇银行有限责任公司董事任职资格。

有因为学历不够的。

例如银保监会和田监管分局在其一份批复中称:

你联社《和田市农村信用合作联社关于第四届新任理事马双双任职资格的请示》(和农信〔2020257号)收悉。根据《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(银保监会2019年第9号令)第一百零七条(四):“拟任独立董事(理事),应具备本科以上学历”之规定,拟任人资格不符合有关规定。经审核,不予核准马双双和田市农村信用合作联社理事任职资格。

此外,还有的因为有故意犯罪记录,所以不予核准农行某支行长的资格。

 

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